关于申请贷款的报告

关于申请贷款的报告

公司是由公司投资组建、经河南省XX批准于二00二年五月十日注册成立，以从事燃气市场开发、投资、经营，管理燃气管道基础设施，销售及分销管道燃气，销售燃气设备等为主营业务的、具有企业法人资格的有限责任公司，注册资金：人民币一千万元，法人代表张瀛岑。公司地址：郑州市健康XX、国奥大厦20楼。

一、公司概况

集团是郑州市20家大型名优民营企业之一，是在一九九一年六月经河南省体改委批准、经河南省XX注册成立的综合性公司，注册资本金5800万元，拥有资产4亿元，经营范围涉及房地产、燃气、商贸、工业和物业管理等多种领域，集团下属的XX公司主要从事城市天然气的投资开发建设和经营管理。

集团在几年的经营过程中，一直秉承“真诚、信用、品质、服务”的宗旨，在取得显著的经济效益的同时也创造了良好的社会效益；“讲求诚信”的经营原则使集团在业界有较高的声誉，并先后被XX、工行和银行评为AA级信誉单位。集团的成长在完成资本积累的同时也造就了一只德才兼备的员工队伍，并培养出一批优秀的中青年管理者。公司现已拥有员工1400多人，1

其中有大专以上学历的占65%，是能力、学历和经验的最优组合。

集团公司董事长张瀛岑，39岁，党员，毕业于河南省财经学院经济管理专业，先后担任经理等职务；于96年组建集团，任董事长兼总经理；张瀛岑总经理在创建、发展企业的同时，积极投身于社会公益事业，曾向红十字会河南分会捐款、对107国道的市政建设提出的建设性意见，被采纳并登载在大河报上；历任金水区代XX、代表。

新刚先生曾任经理，河南省煤气学术委员会主任，是燃气领域国内知名专家，具有数十年燃气行业的经营和管理经验。

二、公司经营情况

我国在第十个五年计划中提出，未来十年将致力于扩充天然气管道基础设施的建设，其中主要项目是建造长约4200公里长输管道---西气东输管道，总投资约1500亿元。而下游用户系统的投资更为巨大。集团决策层抓准这一契机，注册成立公司，率先与省内几个主要城市洽谈、协商天然气投资与经营。投资城市天然气建设和经营将成为集团新的利润增长点，天然气也将是集团未来的支柱产业。

目前，公司意欲多个洽谈收购城市管网燃气专案。二零零二年九月成功取得河南省重要城市——鹤壁市的三十年城市燃气独家运营权，兼并了公司出资注册成立了公司；许昌市天然气项目也已进入实质性操作阶段，公司近期可取2

得该市的三十——五十年的独家经营权。

1、鹤壁市天然气项目情况

该项目投资1.32亿元，供气规模为日供气10万立方米，管网总长度180公里，建设工期为两年；20__年建成并开始供气，计划发展居民用气户8万户及部分工业、公福用户。

该项目天然气进价按1.2元/立方米计算，售价按1.8元/立方米，达到设计供气能力后，正常年利润总额939万元；财务内部收益率税前为12.69%，税后为9.39%；投资回收期为12.22年（税后含建设期）；投资利润率为7.08%；投资利税率为9.86%；盈亏平衡点为49.98%。

截止20__年12月末，鹤壁市天然气利用工程项目已完成投资工程2000多万元，完成工程主要内容为：长线管道铺设36公里、新市区管网12公里、老城区管网6公里、门站1座；并实现了部分市区通气（西气东输未通气前，暂从濮阳供气）。

2、许昌市天然气项目情况

项目总投资1.08亿元，供气规模为日供气12.7万立方米，管网总长度76公里，项目建设工期为一年；20__年初开始供气，计划发展居民用气户6.9万户及部分工业、公建用户。

该项目天然气进价按1.2元/立方米计算，售价按1.8元/立方米，达到设计供气能力后，正常年利润总额1040万元；财务内部收益率税前为11.68%，税后为9.32%；投资回收期为10.85年（税后含建设期）；投资利润率为9.85%；投资利税率为12.95%；盈亏平衡点为3

54%。

目前，项目建议书、可研报告、环保评诂报告省计委和省环保局均已批复，初步设计已委托中国市政华北设计研究院12月份完成并上报省计委批复；门站选址及征地已完毕，工程计划近期开工建设。

三、申请贷款的用途及款额

此次申请贷款用于和公司合作建设、经营位于管城区圃田乡的液化气储运基地。双方”合作经营协议”中约定该基地由集团负责前期建设，后续流动资金由我公司负责筹措，经营利润按比例分成。由于我公司目前鹤壁及许昌燃气项目的投资均在进行中，且天然气项目是一个前期投资较大，投资时间较为集中的工程，故有资金缺口1500万元，特向贵行提出借款申请，期限两年。

四、项目概况

该基地占地101.456亩，目前基础建设已投资4000多万元，建成了2000m液化石油气球形罐4座，拥有液化气石油气火车槽车50节，现代化的火、气槽装卸设备及配套的消防、监控、综合服务等设施及1.2公里的铁路专用线。首期拟购臵汽车槽车5辆。基地建成后，以自有的铁路专用线直接从新XX的油田进气，可形成年供气为10万吨的宏大规模，分别储存民用、工业及汽车用液化石油气，储存量、年周转量居全省第一位。为我省各地市及省外周边城市提供了一个稳定可靠的气源供应地，市场竞争优势明显，客户群可保持稳定，发展前景良好。

五、还款来源及保证

（1）两地新用气户到20__年暂按5万户、每户初装费2000元（工商业用户暂未计算）计算，则初装费收入：2000元_5万户=10000万元；

（2）两年经营收入按民用气每立方米1.8元，用气户按新初装用户80%、每户年用气量按200立方米计算，则两年经营收入为：4万户_200立方米_1.8元/立方米_2=2880万元；

两年购气成本：800万立方米_1.2元/立方米_2=1920万元；两年经营利润=2880万元-1920万元=960万元

（3）圃田液化石油气储运基地建成后，改变了以往各地市从总厂、中原XX、荆门及武汉，有的甚至到延安XX气的状况，这些气源最高开票价2800元/吨，最低开票价1750/吨，加上运费及其它杂费，最低价在2000元/吨以上，最高价可达3000元/吨。而我们利用自身专列从新XX、吐哈、乌鲁木齐等地进气，最高到郑价2013元/吨，最低到郑价1313元/吨。比从内地购气便宜600元/吨。若按目前市场价格，年周转量6万吨计算，每年即可创利3600万元，在市场竞争中能保持满意的盈利水平。

（4）收益比例按50%三项合计

（燃气公司初装费+两年经营利润+液化气经营利润）_50%=（10000万元+960万元+7200万元）_50%=9080万元。

我公司用以上收入作为此笔借款的还款来源，保证按时还款付息，决不拖欠。

（5）借款保证

此次申请借款我公司以地产位于北环路北、小铺路西的44988平方米的土地作为抵押（土地证号：郑国用2003字第0078号）。土地评估价值84万元。

特此申请，请贵行审批！

年3月10日6