2021基金从业法律法规汇总考题及答案-卷8

案-卷8

考号 姓名 分数

一、 单选题(每题1分,共100分)

1、除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起（）报相关机构备案。 A.3个工作日内 B.5个工作日内 C.10个工作日内 D.15个工作日内 答案为B

【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。 2、从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。 A.专业资产管理公司 B.银行 C.保险公司 D.证券公司 答案：D

解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括： ①银行； ②保险公司；

③专业资产管理公司。

3、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的

投资基

金，也是第一只（）。 A.契约型投资基金 B.开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金

答案：B，解析：1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。 4、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。 A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施 C.净资本等财务风险监控指标符合中国的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求 答案：C

解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。 5、关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。 A.基金份额持有人可申请赎回 B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回 D.基金份额在合同期限内固定不变 答案：D

解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。

6、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。 A．1 B．2 C．3 D．5

答案为B，解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 7、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员

和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。 A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构 B、工商注册登记所在地中国派出机构

C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构 D、主要经营活动所在地中国派出机构

答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。 8、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 A．境内，境外 B．境内，境内 C．境外，境外 D．境外，境内

答案为A，解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 9、关于ETF认购的描述错误的是（）。 A、投资者可以采取场内现金认购的方式认购 B、投资者可以采取场外现金认购的方式认购 C、投资者可以采取场内证券认购的方式认购 D、投资者可以采取场外证券认购的方式认购

答案为D【解析】本题考查基金的认购。证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对制定的证券进行认购。证券认购的方式只适合于场内认购。

10、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。 A.股票型基金 B.债券型基金 C.保本型基金 D.混合型基金 答案：D

解析：股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，

因此该基金应属于混合型基金。

11、依据国家法律、法规和基金合同的规定， 不属于基金管理人职责的有（）。 A．计算并公告基金资产净值 B．按规定披露基金信息 C．持有并保管基金资产 D．管理并运作基金资产 【答案】C

12、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构 答案：C

解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 13、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资，防止越权决策 B.研究工作应保持、客观

C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 D.建立科学的投资管理业绩评价体系 答案：B

解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资等要求。

14、基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.3个工作日

B.5个工作日 C.10个工作日 D.15个工作日 答案为B

【解析】基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

15、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（）。 A、倡导理性的投资文化 B、防止市场过度投机

C、能够给投资者带来超额收益 D、推动市场价值判断体系的形成

答案为C【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。 16、基金销售费用不包括（）。 A．申购费 B．赎回费 C．基金转换费 D．销售服务费

答案为C，解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。 17、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。 A、黄金市场 B、票据市场 C、外汇市场 D、艺术品市场

答案为D【解析】本题考查金融市场的分类。按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 18、另类投资基金不可以投资于（ ）。 A、房地产 B、大宗商品

C、证券化资产 D、债券

答案是D【解析】本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 19、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。 A.20%～40% B.50%～70% C.40%～60% D.70%～90% 答案：B

解析：偏股型混合基金中股票的配罝比例通常为50%～70%。

20、下列关于ETF的描述,正确的是（）。A．ETF最大的特点是现金申购赎回机制B．ETF实行一级市场和二级市场并存的交易 制度

C．属于主动操作的基金

D．采用部分复制的方法进行被动投资的指数 型基金 【答案】B

21、以下关于监事会表述错误的是（）。 A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行 C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为 B【解析】 本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

22、基金销售售前服务的主要内容中不包括（）。 A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识 B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

D.开展投资者风险教育 答案：C

解析：基金客户服务的内容。

23、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。 A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额 B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益 C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突 D、在不同基金资产之间进行利益输送

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

24、基金管理人应当设立督察长，对（）负责。 A、管理层 B、经营层 C、董事会 D、监事会

答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

25、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是（）。 A、银河证券和上海证券 B、海通证券和招商证券 C、招商证券和上海证券 D、银河证券和晨星资讯

答案为 D【解析】 本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。 26、不需要披露基金上市交易公告书的基金类型（）。 A.开放式基金 B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金 D.上市型开放式基金 答案：A

解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。 27、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。 A．对证券投资业绩进行预测

B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国规定时间内披露

答案为D，解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行规和中国规 定禁止的其他行为。

28、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中（）的描述。 A、专业性 B、规范性 C、公平性 D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。

29、基金业协会的会员类别不包括（）。 A．联系会员 B．特别会员 C．临时会员 D．普通会员

答案为C，解析：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。 30、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。 A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较 C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高 答案：C

解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。 31、（）是一切基金监管活动的出发点。 A.基金监管的目标 B.基金监管的原则 C.基金监管的手段 D.保护投资者利益 答案：A

解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。 32、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是 （）。

A.基金份额可以在证券交易所交易

B．封闭式基金是根据基金运作方式的不同的 分类

C．封闭式基金份额在合同期限内固定不变 D．基金份额持有人可以申购赎回 【答案】D

33、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 A．基金行业自律 B．基金监管 C．社会力量监督 D．基金机构内控

答案为B，解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 34、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。 A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 B、不得损害服务对象的合法权益 C、向投资人充分揭示投资风险

D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益

答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；（2）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。 35、基金份额持有人自行召集持有会时,应至少提前（）日公告持有会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。 A.45 B.30 C.15 D.10 答案：B

解析：基金份额持有人自行召集持有会时,应至少提前30日公告持有会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。 36、基金管理人合规管理旨在（）。

①促进行业规范运作；②夯实行业诚信基础；③提高基金公司内控及事前风险防范水平；④保证基金管理人盈利性；⑤在基金行业树立合规意识；⑥保证投资者在交易中获利；⑦切实保护投资者合法权益 A、①②③④⑥ B、①②③⑤⑦ C、②③⑤⑥⑦ D、②③④⑤⑦

答案为B【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基金行业树立合规意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚信基础。

37、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。 A.公司型 B.平准基金 C.对冲基金 D.契约型 答案：D

解析：目前，我囯的基金均为契约型基金。

38、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。 A、全面性原则 B、合法、合规性原则 C、审慎性原则 D、适时性原则

答案为 A【解析】 本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

39、下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是（）。 A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项 C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息 D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 答案为D

【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

40、（）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.性原则 D.相互制约原则 答案：B

解析：这是有效性原则的要求。

41、以下选项中不属于依法履行职责的 是（）。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活

动进行监督管理，查处违法行为并公告C．指导和管理基金业协会的活动D．监督检查基金信息的披露情况

【答案】C指导和监督

42、金融交易的组织形式不包括（）。 A.场内交易 B.场外交易 C.延期交易 D.电信网络交易 答案为C

【解析】金融交易的组织方式包括：场内交易方式、场外交易方式和电信网络交易方式。 43、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.及时性原则 D.规范性原则 答案：D

解析：基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。

44、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 A．30 B．60 C．90 D．180

答案为C，解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

45、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 A．事项识别 B．风险评估 C．风险应对 D．行为监控

答案为B，解析：风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险

奠定基础。

46、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B.内幕信息必须是来源可靠的信息

C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 D.内幕信息必须是非分开的 答案：A

47、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置 比例较为均衡，大约在（）左右。 A．20%-40% B．40%-60% C．50%-70% D．60%-80% 【答案】B

48、关于债券型基金，下列描述正确的是()。 A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力 C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型及基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类 答案：D

解析：主要以债券为投资者.我国规定投资债券比例为80%以上:对追求稳定收入的投资者有比较强的吸引。

49、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。 A．申购、赎回清单 B．基金份额净值 C．基金份额参考净值 D．基金净资产

答案为C，解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

50、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。 A．90%B．80%C．70%D．60% 【答案】A

51、（）的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。 A、分级基金 B、货币市场基金 C、混合基金 D、基金中基金

答案为 D【解析】 本题考查基金中基金的概念与特点。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

52、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。 A．50 B．100 C．200 D．300

答案为C，解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。 53、下列不属于证监局的职责的是（）。 A、公司治理和内部控制

B、开放式基金信息披露的日常监管

C、指导、组织和协调证券交易所对证券投资基金的日常监管

D、负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管

答案为 C【解析】 本题考查证监局的职责。各证监局负责对经营所在地本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管。 54、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资

基金获利，以下表述错误的是（）。

A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求 B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为 C、该行为有误导市场参与者的意图 D、该行为属于基于信息的操纵市场行为

答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求。 55、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。 A．证券公司 B．银行 C．保险公司

D．专业资产管理公司

答案为A，解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。 56、投资基金主要是一种（）投资工具。 A.直接 B.间接 C.综合 D.分散 答案为B

【解析】投资基金是一种间接投资工具。

57、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有地位，合规管理应当于其他各项业务经营活动。

A．专业性原则B．公正性原则C．主观性原则D．性原则 【答案】D

58、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。

Ⅰ.基金管理人所实施的内部控制与措施能否适应基金监管的法律法规要求

Ⅱ.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接

Ⅲ.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证

Ⅳ.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离 A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。 59、法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求，以下不属于基金公司治理要求的是（）。 A.《公司法》

B.《证券投资基金法》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》 D.《合伙企业法》 答案为D

【解析】《公司法》对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。中国高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对基金公司治理的法律法规和指引，包括《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》。

60、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。 A.使用“净值归一”等表述 B.登载完整的风险提示函 C.预测基金的证券投资业绩 D.使用“坐享财富增长”的表述 答案：B

解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。

61、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（ ）。 A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额 C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

答案为 D【解析】 本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

62、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以内。 A.1000；10 B.3000；10 C.3000；5 D.5000；10 答案：B

解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

63、内部控制的总体目标有（）。

Ⅰ.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

Ⅱ.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

Ⅲ.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 Ⅳ.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案为 C【解析】 本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。 A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式 B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率 D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率 答案为D

【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。 65、下列哪项不属于我国基金监管的目标。() A.保护投资者利益 B.吸引国外投资者

C.保证市场的公平、效率和透明 D.降低系统风险 答案：B

解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。 66、下列属于后台部门的是（）。 A.行政管理部 B.人事部 C.清算部

D.以上选项都正确 答案：D

解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。 67、证券投资基金对中小投资者的作用是（）。 A.完善治理结构 B.促进经济增长 C.拓宽投资渠道 D.完善金融体系 答案为C

【解析】投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集

起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。 68、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念 答案：B

解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

69、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A．当日 B．次日 C．第三日 D．第四日

答案为B，解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

70、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。 A．1998 B．1999 C．2000 D．2003

答案为C，解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。 71、()是金融市场上主要的资金供应者。 A.居民 B.银行 C.金融机构 D. 答案：A

解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。

72、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A.10 B.15 C.20 D.25 答案：B

解析：信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可慘改的介质上保存15年。

73、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了（）要求。 A、专业审慎 B、守法合规 C、公平对待客户 D、诚实守信

答案为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。

74、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的(),向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。 A.6个月内 B.2个月内 C.4个月内 D.1个月 答案为C

【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

75、关于基金信息披露的重大性标准有两个。一是“影响投资者决策标准”，二是“影响证券市

场价格标准”。这种说法（）。 A．错误 B．正确 C．部分正确 D．部分错误 【答案】B

76、资产管理行业的功能和作用不包括（）. A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D.给全融市场提供流动性.加大交易成本 答案：D

解析：D选项应是降低交易成本。

77、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。 Ⅰ.设立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。 78、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.投资者利益优先原则 B.品牌良好原则 C.安全第一原则 D.专业规范原则 『正确答案』B

【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。 79、下列不属于合规风险主要种类的是（）。 A．投资合规性风险 B．信息披露合规性风险 C．反洗钱合规性风险 D．监管合规性风险

答案为D，解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

80、下列不属于资产管理行业的作用的是（）。 A、对金融资产合理定价 B、给金融市场提供流动性 C、降低交易成本

D、为国有企业解决融资需求

答案为D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

81、中国证券业协会成立于（）。 A、1991年8月28日 B、1999年12月28日 C、2001年8月28日 D、2002年12月4日

答案为A【解析】本题考查中国证券业协会。中国证券业协会成立于1991年8月28日。 82、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。 A．10%-20% B．20%-30%

C．40%-60% D．30%-40%

答案为C，解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%。 83、按照投资对象不同，可将基金分为（）。 A.契约性基金、公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 C.股票基金、债券基金 D.成长型基金、收入型基金 答案：B

解析：按照投资对象不同,可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金混合基金；依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金；公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金，债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

84、基金管理人召集基金份额持有会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。 A.10 B.15 C.30 D.60 答案：C

解析：基金管理人召集基金份额持有会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

85、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。 A.合规管理的相关规则不包括职业道德

B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动 C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则一致

D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为 答案为A

【解析】合规管理包括职业道德。

86、按交割期限，金融市场分为（ ）。 A、货币市场和资本市场 B、现货市场和期货市场 C、发行市场和流通市场 D、国内市场和国际市场

答案是B【解析】本题考查金融市场的分类。按交割期限分为现货市场和期货市场。 87、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金投资顾问 D.基金估值核算 答案为A

【解析】选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；选项D不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

88、下述各项中（）不是道德的特征。 A、规范性 B、继承性 C、差异性 D、具体性

答案为A【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。 、下列不属于基金销售机构从事基金销售业务具备的条件的是（）。 A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C.基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准 D.不需要有反洗钱内部控制制度

答案为D

【解析】基金销售机构从事基金销售业务应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。 90、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。 A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.经营理念 D.部门规章 答案为C

【解析】经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。内部控制制度的组成部分包括：内部控制大纲，基本管理制度，部门规章、业务操作手册。

91、下列属于中台部门的是（）。 A．清算部 B．监察稽核部 C．信息技术部 D．以上都正确

答案为B，解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。 92、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。 A、私募基金管理人的品牌 B、私募基金管理人的投资策略 C、私募基金管理人的高管信息 D、私募基金管理人的私募基金

答案为 D【解析】 本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。 93、以下说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》

B、1999年3月29日转发了中国制定的《原有投资基金清理规范方案》 C、2000年1月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展

向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 94、公司型基金与契约型基金的主要区别是 （）。

A．基金是否上市交易B．基金募集是否为公募C．基金规模是否变化D．基金是否为的法人 【答案】D

95、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。 A．十万分之一 B．千分之一 C．百万分之一 D．万分之一

答案为D，解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。 96、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。 A.接受全额赎回和全部延迟赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延迟赎回

D.部分延迟赎回和接受全额赎回 答案：D

解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状況决定接受全额赎回和部分廷迟赎回。

97、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。 A、100 B、200 C、300 D、500

答案是B【解析】本题考查各类资产管理业务简介。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

98、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载

基金合同生效日期是（） A.2017年1月13日 B.2017年1月12日 C.2017年1月1日 D.2017年1月14日 答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。见《证券投资基金》（下册），P118。 99、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。 A、风险较高，但预期收益也较高

B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 C、以追求长期的资本增值为目标 D、是应对通货膨胀最有效的手段

答案为 B【解析】 本题考查股票基金在投资组合中的作用。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。 100、下列关于避险策略基金的表述，不正确的是（）。 A、在任意时点保证投资者本金安全

B、投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报 C、保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报 D、采用投资组合保险策略

答案为 A【解析】 本题考查避险策略基金。避险策略基金最大的特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。