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中国金融服务贸易国际竞争力指数分析
作者：任剑婷 刘 苏
来源：《商业时代》2010年第01期
中图分类号:F831 文献标识码:A
内容摘要:本文运用国际市场占有率、贸易竞争优势指数、显示性比较优势指数和显示性竞争比较优势指数来分析了我国金融服务贸易竞争力。同时与英国、美国和日本进行了比较,对我国金融服务贸易的比较优势和国际市场竞争力进行了定位。 关键词:金融服务贸易 国际竞争力 指数
在开放经济条件下,服务贸易的发展与各国的经济增长有着密切的联系,已成为各国特别是发达国家带动国内经济增长、增强国际竞争力的方式。金融服务贸易作为服务贸易的一个重要组成部分,以其对于其它贸易项目的强大促进作用和金融业对于一国经济特殊而又至关重要的作用而备受关注。在全球一体化进程中,金融服务业占优势的国家,能够在贸易竞争中获取更多的贸易份额,对国民经济的推动作用越强。在这种形势下,中国应正确认识和客观评价本国金融服务贸易的比较优势和国际竞争力。
近年来我国金融服务贸易出口额有小幅增加,但是进出口差额(逆差)幅度增加更大,这在一定程度上说明我国金融服务业竞争力较弱。由于出口竞争力是衡量一个国家产业竞争力较综合的指标,因此本文选用国际市场占有率、TC、RCA、CA和NRCA指数,对中国服务贸易竞争力状况进行定量分析,并与几个发达国家进行了比较,以期对我国金融服务贸易的比较优势和国际市场竞争力进行定位。
中国金融服务贸易竞争力的比较分析
(一)国际市场占有率
国际市场占有率是指一国某产业(产品)的出口总额占世界市场该产业(产品)出口总额的比率。该指标从一国整体的规模和产业整体实力的基础上反映了该国该产业的整体国际竞争力。国际市场占有率越高,说明该产业(产品)的国际竞争力越大。该指标的计算公式为: Aij=Xij / Xwj
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其中,Xij表示i国j产业(产品)的出口总额,Xwj表示世界市场上j产品的出口总额。本文采用某年某国的金融服务和保险服务出口额之和与世界整体金融服务(包含保险)贸易出口总额来计算。从表1可以看出,中国1997-2007年年间的金融服务出口额占整个世界的金融服务出口的比率是呈缓慢增长的趋势。但是,由于整个世界的金融服务贸易的市场集中度非常高,一直以来我国金融服务的国际市场占有率处于明显劣势。美国、英国和日本国际市场占有率之和基本上都在40%左右。因此,从国际市场占有率指数来看,我国金融服务贸易的整体国际竞争力还很弱,尤其与发达国家相比,竞争劣势明显。 (二)贸易竞争优势指数
贸易竞争优势指数(Trade Special Coefficient),即TC指数。它表示一国进出口贸易的差额占其进出口贸易总额的比重。该指标的计算公式为: TCij=(Xij-Mij) /(Xij+Mij)
其中,Xij代表了i国j产品的出口总额,Mij代表了i国j产品的进口总额。
TC指数值越接近0表示竞争力越接近于平均水平;指数值越接近于l则竞争力越大;指数值越接近于-l表示竞争力越薄弱。
从表2可以看到,从 1997-2007年,英国的金融服务贸易TC指数都保持在0.6以上,说明英国的金融服务贸易一直保持很大的顺差,具有很强的竞争优势。日本金融服务贸易TC指数一直以来不尽如人意,但是其保持着稳步上升的趋势,到2005年扭转劣势变为正值。而美国金融服务贸易TC指数一直很小,并且在2001年后出现负值现象,直至2005年才有好转。这和美国的金融服务竞争方式的升级有很大的关系,目前美国金融服务贸易模式更多的是商业存在形式。这种贸易模式有利于避免跨境交付的,迎合了东道国消费者的“本土偏好”,还便于外国金融机构与当地建立长期的业务关系。但是TC指数的计算只包含跨境贸易,不体现商业存在。目前,我国还处于跨境贸易为主的阶段。从1997年至今,我国金融服务贸易TC指数一直是负数,并且还在下滑,近年来基本跌落在-0.8以下,说明我国金融服务贸易在近十年来处于贸易竞争的劣势,其逆差迅速扩大说明贸易竞争地位明显恶化。 (三)显示性比较优势指数
显示性比较优势指数(Revealed Comparative Advantage Index),即RCA指数,它通过该产业在该国出口中所占的份额与世界贸易中该产业占世界贸易总额的份额之比来表示。该指数的计算公式为:
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RCAij=(Xij/ Xi)/(Xwj/Xw)
其中,Xij 表示i国当期的j产品的出口总额,Xi表示i国当期的所有产品出口总额,Xwj表示整个世界市场同期j产品的出口总额,Xw表示同时期整个世界市场所有产品的出口总额。 RCA指数剔除了国家总量波动和世界总量波动的影响,可以较好地反映一个国家某一产业的出口与世界平均出口水平比较来看的相对优势。如果一国RCA指数大于2.5,则表明该国该产业具有极强的国际竞争力;RCA介于2.5-1.25之间,表明该国该产业具有很强的国际竞争力;RCA介于1.25-0.8之间,则认为该国该产业具有较强的国际竞争力;RCA小于0.8,则表明该国该产业的国际竞争力较弱。
由表3可以看出,英国历年RCA都大于2.5,说明英国金融服务贸易具有极强的国际竞争力。而我国金融服务贸易的RCA一直小于0.8,这说明我国金融服务贸易缺乏比较优势,1997到2007年变化幅度不大,平均值为0.14。 (四)显示性竞争比较优势指数
显示性竞争比较优势指数(Compet -itive Advantage),即CA指数,即从出口的比较优势中减去该产业进口的比较优势,从而得到该国该产业的真正竞争优势。该指数的计算公式为: CAij=RCAij-(Mij / Mi)/(Mwi/Mw)
其中,Mij表示国家i在j产品上的进口,Mi表示国家i在某时期的总进口,Mwj表示j产品同期在世界市场上的进口,Mw表示世界市场在同一时期的总进口。
总体上说,如果一国CA指数大于0,说明该国服务贸易具有比较优势;若CA指数小于0,则说明该国服务贸易不具有比较优势。从表4可以看出,英国各时期的CA指数均大于1.6,平均值达到2.0,仍显示出最强劲的竞争优势。美国历年CA指数均为负值的原因,可能是统计口径的问题,CA指数计算也不涉及到商业存在形式。日本的CA指数较为中性,长期内呈现平稳略有上升
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的趋势。而中国的CA指数均为负值,说明我国的金融服务出口不具有显示性竞争优势。1998年的RCA指数曾出现较高数值,似乎显示了较强的比较优势,但考虑进口因素后的CA指数则是负数,这表明如果考虑产业内贸易,我国金融服务贸易实质上一直处于比较劣势,在2006年尤为明显。
(五)净出口显示性比较优势指数
净出口显示性比较优势指数即NRCA指数。为了反映进口对出口竞争力的影响,19年,贝拉•巴拉萨又提出了一个改进的显示性比较优势指数,即用一国某一产业出口在总出口中的比例与该国该产业进口在总进口中的比例之差来表示该产业的贸易竞争优势,这一指数称为净出口显示性比较优势指数。该指数的计算公式为:
NRCAij=(Xij / Xi)-(Mij/ Mi)
其中,NRCAij表示i国j产业或产品的显示性比较优势指数,Xij表示i国当期的j产品的出口总额,Xi表示i国当期的所有产品出口总额,Mij表示i国当期的j产品的进口总额,Mi表示i国当期的所有产品进口总额。
NRCA指数值大于0表示存在竞争优势,指数值小于0表示存在竞争劣势,指数值等于0表示贸易自我平衡。净出口显示性比较优势指数剔除了产业内贸易或分工的影响,反映了进口和出口两个方面的影响,因此用该指数判断产业国际竞争力要比其他指数更能真实反映进出口情况。该指数值越高,国际竞争力越强;该指数值越低,国际竞争力越弱。如果考虑贸易壁垒的影响,这种比较优势与真实的比较优势可能出现一定的差距。
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由表5可以看出,我国金融服务贸易NRCA指数在-0.05和-0.1之间波动,说明我国在技术密集型的金融服务贸易还不具备竞争优势,在国际市场上具有较弱的竞争力。
提升中国金融服务贸易竞争力的对策建议
(一)完善金融业机制
大力加快金融改革的力度和进程,健全和完善金融宏观体系和机制;强化金融市场信息披露制度,增强市场透明度,加速利率市场化,完善人民币汇率形成机制;打破国有商业银行的高度垄断局面,发展股份制银行、城市商业银行、合作制的城乡信用社等多种形式的金融机构。
(二)加强金融业人才资源建设
金融业是知识高度密集型产业。一个国家是否具有足够的国际性金融复合型人才以及完善的国际性金融复合型人才的培养机制,在很大程度上决定了这个国家金融产业的发展水平。因此,必须大力加强金融专业人才的培养。 (三)大力发展技术创新
先进的信息技术大量节约金融业的运营成本,衍生出种类繁多的新型金融产品,并且大大提高金融业的办公效率和管理,为其业务拓展提供了可靠的保障。提高金融业技术创新的能力,有利于形成金融服务贸易的竞争力。因此,要大力进行研发投资和制度创新来促进金融服务业的技术创新。
参考文献:
1.李丽.金融服务贸易模式与我国金融服务业开放.金融论坛,2005(3) 2.李伍荣.论金融服务贸易能力建设.北京大学学报,2007
