车险续保客户标准接触流程
为提升我公司车险续保客户接触成功率，提高我司车险业务人员的续保销售技能，为车险销售人员提供标准的续保话术和续保工具，做好我司存量客户的续保工作，特制定本流程。
第一章 建立续保清单和制定每日续保工作计划
1、 建立续保客户清单
每周建立续保到期客户清单，一般应在保单到期60天前完成。例如，4月份保险到期客户的清单应在2月1日开始建立。
保险经理将续保清单制作成《电销渠道客户清单》，分派到续保人员。
2、 制定每日续保工作计划
根据续保客户清单，制定每日续保联络工作计划，确保每日安排4小时进行续保客户联络
第二章 初次与客户联络
1、 初次联络时间
在续保到期前45天与客户联络。；例如4月1日到期的客户在2月15日联络。
2、 联络方式
视客户情况而定，通常可以采取以下联络方式：
1） 电话：在适当的时间，与客户进行电话联系。
2） 短信：通过固定手机向客户发出续保提醒信息。
3） 联络内容
告知客户保险即将到期，告知客户保单即将到期，在到期前30天与客户联系续保事宜。
3、 如若资料有误
若发现客户信息缺失或有误的，应尽量更新客户资料，如无法修补更正的，应将情况向部门反映。
第三章 续保的跟进和投保
1、 续保正式跟进时间
续保到期前30天，要正式对续保客户进行跟进。要确保一单至少跟进两次以上，跟进时点根据客户反映，做好计划安排。
应做到每单跟踪，不能拉下任何一单。
2、 与续保客户电话联系
向客户推荐续保方案，询问是否需要提供续保报价，若客户同意报价，则进如报价流程。若客户已经投保，则向客户了解未在我公司投保的原因和目前投保情况，并告知客户如有任何保险方面的问题，都可以向我司咨询，并希望次年任然在我司投保，最后祝车主用车愉快。
3、 报价之前需要收集资料
1） 上一年度保单信息
确认客户上一年度投保的险种，以便设计续保保险方案。
确认上一年度的保费，以便于续保保费做比较。
2） 上一年度理赔信息
确认客户过去一年的理赔情况，记录到“续保客户清单”中，以便有针对性的设计保险方案。
3） 客户回访记录
了解客户是否在电话系统中留有回访记录，对我司客户服务的满意程度。
4、 向客户提供准确报价
根据客户的保险方案，向保险公司过得准确报价，将报价信息通过电话或短信的方式报给客户。
5、 报价后的跟进
1） 若客户同意续保
进入正常投保程序。
2） 若客户不同意续保
判断客户是否可以被说服，并引用一下客户说服方案，二次、三次 催促时可以“利诱”为主：
A、 解释续保保费与上一年出险记录挂钩
B、 解释在我司渠道投保的优势：理赔盖章代为办理
C、 调整保险方案：保险公司、险种、保额、投保条件或参数。例如车价浮动，
险种减少，保额下降。
D、 赠送其他礼品或服务（要符合公司合规管理的要求）
3） 若客户未决定投保
对于位居定投保的客户，在上年保单到期前应再次提醒客户保险到期，建议尽快办理
续保。
6、 投保的手续
1） 客户确认报价
客户在接受出单时，用短信将付款账号、保险公司、总保费发送客户确认。
2） 收集投保材料、客户支付保费、等待保险公司到账通知、核实金额、保险公
司出单及寄出。
续保人员按照正常续保的流程办理续保相关手续。
7、 续保跟进记录
1） 日常跟进记录
与客户的每次联系都要及时进行记录跟进日期和跟进内容。
2） 续保成交记录
若续保成交，则在应记录成交日期、保费和赠送的内容。
3） 续保未成交的记录
对于未续保客户，需记录未在我司或本渠道续保的原因和在其他处投保的相关情况。
例如保险公司、投保险种、保费等，以便分析和下一年度跟进。
