升达银行风险承受能力测评表
风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的认知测试，综合评估您的风险承受能力高低，是投资者朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风险，安全投资，构建适合自己的投资组合！因此，请认真回答以下问题。
风险承受能力测评 本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力，为客户提供适当的产品和服务时使用，升达银行将履行保密义务。 ☆客户姓名： ☆联系方式： 1. 您的年龄在以下哪个范围内？ □A. 29岁以下 □B. 30-39岁 □C. 40-49岁 □D. 50-59岁 □E. 60岁以上 2.您有过几年的投资经验？ □A. 10年以上 □B. 6-10年 □C. 3-5年 □D. 1-2年 □E. 1年以下 3.您是否有过投资经验？ □A. 有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验 □B. 有投资股票、股票型基金的经验 □C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险 □D. 有购买过保本基金、货币基金（如余额宝）、信托等低风险产品 □E. 从未有过投资经历，只存银行的定期或活期 4.您的家庭目前全年收入状况如何？ □A. 50万元以上 □B. 30-50万元 □C. 15-30万元 □D. 5-15万元 □E. 5万元以下 5.您投资的主要目的是什么？选择最符合您的一个描述： □A. 关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。 □B. 倾向长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。 □C. 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。 □D. 只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。 □E. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。 6.当您进行投资时（例如基金、股票），您能接受一年内损失多少？ □A. 我能承受25％以上亏损 □B. 我能承受10-20％的亏损 □C. 我最多只能承受5-10%的亏损 □D. 我最多只能承受5%以下的亏损 □E. 我几乎不能承受任何亏损 7.目前您的投资主要是哪一品种？ □A. 外汇、期货、现货贵金属 等超高风险资产 □B. 股票、股票基金、私募股权基金 等高风险资产 □C. 混合基金、指数基金、结构类产品 等较高风险资产 □D. 银行理财产品、信托、固定收益类基金（有限合伙基金）、货币基金(如余额宝） □E. 活期、定期存款、国债、保险 8.如果您拥有50万用来建立资产组合，您会选择下面哪一个组合？ □A. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 5 ：15 ：80 □B. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 10 ：30 ：60 □C. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 30 ：40 ：30 □D. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 60 ：30 ：10 □E. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 80 ：15 ：5 9.长期风险承受水平：下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度？ □A. 希望赚取最高回报潜力，能接受3年以上的负面波动，包括损失本金 □B. 希望赚取较高回报潜力，能接受3年以上的负面波动 □C. 寻求资金较高收益，可接受3年内负面波动，使回报显著高于定期存款 □D. 保守投资，但愿意在2年内接受少许负面波动，使回报高于定期存款 □E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样 10.假设现有以下几个投资品种，那您会选择哪一个？ □A. 收益率在30%以上，同时本金也有可能亏损20%以上 □B. 本金不保证，收益率在20%以内，同时本金也有可能亏损10%以内 □C. 本息保证，收益率在10%左右 □D. 本息保证，收益率在4-6%之间 □E. 银行定期存款，收益率在3% 统计得分： □保守型（0-22） □稳健型（23-44） □平衡型（45-66） □积极型（67-88） □ 激进型（-100） 给分标准：选A得10分， 选B得8分， 选C得5分， 选D得3分， 选E得0分
根据前述个人投资者风险承受能力测试评分结果，可对投资人风险承受能力类型与产品 风险水平进行匹配，具体匹配结果可参考如下：
总平均分M≤22 分 保守型——低风险级别产品 您的风险承担能力水平比较低，您关注资产的安全性远超于资产的收益性，所以低风险 、 高流动性的投资品种比较适合您，这类投资的收益相对偏低。 22 分< M ≤44 分 稳健型——较低风险级别产品
您有比较有限的风险承受能力，对投资收益比较敏感，期望通过短期、持续、渐进的投资获得高于定期存款的回报。所以较低等级风险的产品如保本保息的固定收益类，比较适合您，适当回避风险的同时保证收益，跑赢通胀。
44 分< M ≤66 分 平衡型——中等风险级别产品
您有一定的风险承受能力，对投资收益比较敏感，期望通过长期且持续的投资获得高于 平均水平的回报，通常更注重十年甚至更长期限内的平均收益。所以中等风险收益的投资品 种比较适合您，回避风险的同时有一定的收益保证。
66 分< M ≤88 分 积极型——较高风险级别产品
您有中高的风险承受能力，愿意承担可预见的投资风险去获取更多的收益，一般倾向于 进行中短期投资。所以中高等级的风险收益投资品种比较适合您，以一定的可预见风险换取 超额收益。
88 分< M ≤100 分 激进型——高风险级别产品
您有较高的风险承受能力，是富有冒险精神的积极型选手。在投资收益波动的情况下， 仍然保持积极进取的投资理念。短期内投资收益的下跌被您视为加注投资的利好机会。您适 合从事灵活、风险与报酬都比较高的投资，不过要注意不要因一时的高报酬获利而将全部资 金投入高风险操作，务必做好风险管理与资金调配工作。
如果您不同意这结论，请指出您认为更准确的投资风险承受程度，本公司记录将为您的投资风险承受程度。
客户选择：保守型（ ） 稳健型（ ） 积极型（ ）
☆客户经理意见：
该客户是否适宜购买本公司旗下基金产品： □是 □否
理财经理签字： 日期：
☆客户评估确认：
本人声明：在投资风险测试中，本人提供的全部信息、资料是真实、准确和完整的，上述所填内容为真实意思表达，并接受此评估意见。
客户签字： 日期：
