中行银保通操作流程

一、 登陆系统

1、 请设置显示器分辨率为1024×768 2、 桌面或生产系统中的IBAS图标

3、 用户名是您的RBS柜员号，初始密码为888888 二、 领取凭证

1、 进入凭证管理→凭证领取增加：选择公司人保寿险→选

择凭证类型保单（实物为保险单）→输入保险单号→确认→察看提示是否领取成功→确认

2、 再选择公司人保寿险→凭证类型（实物为收据）→

输入收据号→确认→察看提示是否领取成功→取消返回到主界面 三、 收保费

进入保费处理模块→收保费：选择公司人保寿险→输入人身保险投保单号码（若提示投保单号已存在可换一份投保单号输入并与客户实际签字的投保单一同保留）→输入金额（投保单中保险费的金额）→输入投保人姓名→输入身份证明件号码→确认→提示收费成功确认→等出现打印界面后察看姓名、证件号码及金额是否正确，不正确进入退保费模块（详见五、当日退保流程），确认无误后点击打印→送存款凭条到打印机中打

印→打印完毕后请客户签字确认（可能会提示退纸失败，此属正常，点确认即可）→返回到主界面 四、 投保单处理

1、 进入投保单处理模块→投保单录入→此时可看到刚才

已经做了收保费处理的纪录，选择并确认或双击进入→依照人身保险投保单中的详细信息逐一录入投保人和被保险人（若为投保人本人也必须再录一次）的证件号码、出生日期、通讯地址、职业、联系电话、保险费、身故受益人等详细信息；注意：1、信息必须录入完整，对于暂不清楚的信息（如不知道电话号码）则必须输入‘无’；2、对于没有指定身故受益人的必须在身故受益姓名栏下方输入‘法定受益人’五个汉字，否则无法通过核保效验。→录入完毕后点击确认（若提示错误请仔

细阅读并对错误项进行修改后再次点击确认）→提示录入成功确认→点击取消返回到投保单处理模块 2、 进入投保单复核→双击需要复核的纪录→确认信息无

误后点击通过→点击取消返回到投保单处理模块 3、 进入在线核保→输入已经领取的保险单号码和（收

据）号码，确认信息无误后点击确认等待在线核保通过→核保通过后点击确认进入打印界面→等出现打印界面后点击打印∶1、首先将保险单正面正向送入打印机打印投保信息；2、正面打印完毕后直接将保险单翻转

送入打印机，在保险单背面打印现金价值表；3、打印完毕后界面提示打印，再次点击打印并将收据正面正向送入打印机。打印完毕后察看打印结果，正确则点击打印成功，否则必须点击打印失败；4打印失败后可重新进行在线核保再次打印。

4、 注意：当天的业务必须当天完成，若因任何原因导致无法当天出单则必须将已收保费在系统中退出来，跨日后已系统会将收保费自动转帐。 五、 当日退保流程（只对当天承保的有效）

1、 对于已经做收保费处理但未做投保单处理的可以直接

进入保费处理模块→退保费→此时可看到刚才已经做了收保费处理的纪录，点击退保费→等出现打印界面后点击打印→送取款凭条到打印机中打印→打印完毕后点击取消返回到主界面。

2、 对于已经做投保单处理的则必须做保单契撤，进入投保

单处理→保单契撤→双击要契撤的保单纪录→出现契撤界面点退保→第一次出现的打印界面直接点取消→再次出现退保打印界面时点击打印→送取款凭条到打印机中打印。注意：1、保单契撤必须在已经完成在线核保并点击过打印成功的前提下有效；2、当日在系统中做退保费或保单契撤，必须由同一柜员在同一台终端上进行操作；3、对于成功契撤的必须将已经打印的保险单和收回并加盖作废章。