个人外汇管理试题

个人外汇管理试题

一、判断题

1.居民个人在户口所在地以外的银行可以办理通过XXX“系统”办理的因私售汇业务。（×）

2.售汇金额在年度总额以内的因私售汇业务，银行可根据居民个人提供身份证明材料直接办理。（√）

3.客户可以用外币现钞或活期存款购买旅行支票。（√）

4.售汇金额超过年度购汇总额的居民个人需要提交有交易价格的经常项目跨境交易真实性证明材料。（×）

5.个人结售汇系统中居民来往通行证（含91、97版）需要录入前8位号码。（√）

6.境外个人经常项目原兑换未用完的人民币可以兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起6个月。（×）

7.个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入前8位号码（含第1位字母）。（×）

8.个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。（√）

9.境外个人结汇时姓名输入只能用英文名或拼音，不能用汉字。（√）

10.银行通过XXX指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存5年。（√）

11.允许携带外币现钞入境免申报金额为5000美元以下。（×）

12.银行应通过个人结售汇管理信息系统真实、准确、完整地录入相关信息办理个人购汇和结汇业务。（√）

13.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的可以在银行直接办理。（×）

14.从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的可以在银行直接办理。（√）

15.外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的可以凭本人有效身份证件在银行办理。（√）

16.个人外汇结算账户为外汇现汇账户，不允许提取现钞。（×）

17.个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为。（×）

18.我国目前对境外个人购汇不实行年度总额管理。（×）

19.对录入“个人结售汇管理信息系统”的错误信息进行跨月或跨年冲正时，需要报外汇局批准。（√）

20.出境定居项下售汇可以在居民任意一次出境前办理。（×）

21.境内居民个人境外直系亲属救助项下售汇只能因境外直系亲属在境外发生重病、死亡和意外灾难等情况时办理。（√）

22.2009年5月1日起我国已经不再实行核销管理。（×） 23、可以通过个人的外汇储蓄账户来处理境外个人旅游购物的外汇收支。

26、境外个人结汇时，只适用于我国境内居民，结汇资金属性不能为职工报酬和赡家款。

33、对于非本行客户，如果兑付人民币1万元以上或等值外币1000美元以上，应该留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。

34、个人结售汇实行年度总额管理，每人每年的总额为等值5万美元。

35、个人外汇业务按照交易性质可以分为经常项目和资本项目。

36、个人外汇账户可以按照账户性质分为外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户。

39、境外个人在境内直接投资时，可以开立外国投资者专用外汇账户，经XXX核准后可以结汇。

41、境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户，前提是直接投资项目已经获得国家主管部门的批准。

42、个人外汇账户可以按照主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户。

43、个人可以凭有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户，该账户仅限于非经营性外汇收付和同一主体类别的外汇储蓄账户之间的资金划转。

44、持有等值不超过5万美元的外币现钞的个人，可凭有效身份证件在银行办理汇出手续。

45、持有等值超过1万美元的外币现钞的个人，需提供真实性凭证或海关签章的申报单等材料，方可在银行办理汇出手续。

46、境内个人只能使用外汇，并通过合格境内机构投资者进行境外金融投资，包括固定收益类和权益类等。

47、外汇结算账户是指个人为外贸经营者或个体工商户开立的，用于办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其管理方式与个人账户相同。

48、直系亲属包括父母、子女、配偶和兄弟姐妹。

49、直系亲属关系证明应提供户口簿、结婚证或基层组织、门、公证部门出具的有效亲属关系证明。

50、境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值超过5万美元的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

51、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，持有等值不超过2万美元的外币现钞的个人，可凭有效身份证件在银行办理汇出手续。

52、境外个人经常项目外汇储蓄账户内外汇汇出，持有等值不超过5万美元的外币现钞的个人，可凭有效身份证件在银行办理汇出手续；超过上述金额的，需提供真实性凭证等材料方可办理。

53、个人提取外币现钞，持有等值不超过1万美元的个人可直接在银行办理，超过上述金额的需提供有效身份证件和提钞用途证明等材料。

54、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，持有等值不超过5000美元的个人可在银行直接办理，超过上述金额的需提供有效身份证件、海关签章的申报单或存款证明等材料。

55、小额结汇，如尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇不需纳入个人结售汇系统。

56、境内卡境外使用购汇还款不需纳入个人结售汇系统。

57、个人若在同一日、隔日或连续多日进行5次以上不同的结汇操作，需纳入个人结售汇系统。

1.将文章格式错误删除，改为以下格式：

1.A一万美元 B一万美元 C五千美元 D五千美元 答案：B

2.对出境定居项下售汇，可以在居民首次出境前办理。 答案：A

3.2006年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。

答案：B

4.境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过本人的外汇储蓄账户办理。

答案：B

5.境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内外汇储蓄账户进行管理。

答案：B

6.境外个人结汇时，结汇资金属性不能为职工报酬和赡家款，只适用我国境内居民。

答案：D

7.个人提取外币现钞当日累计等值美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

答案：B

8.外币储蓄存款活期账户和定期账户开户起存金额为人民币100元的等值外币。

答案：B

9.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

答案：A

10.对于非本行客户，单笔兑付人民币1万元以上或等值外币1000美元以上的，应留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。

答案：D

11.我国对个人结售汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元。

答案：A

12.经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理。 答案：C

13.资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。 答案：D

14.年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，在银行办理时需要凭本人有效身份证件。

答案：D

15.境外个人在境内直接投资，经XXX核准，可以开立投资者专用外汇账户。

答案：A

2.对于每个问题，进行小幅度改写：

1.以下哪个金额范围的选项不包括一万美元？（含义为包括）

答案：B

2.在什么时候可以办理出境定居项下售汇？ 答案：在居民首次出境前

3.从哪一年开始，境内居民个人购汇不再实行核销管理？ 答案：2006年5月1日

4.境外个人旅游购物时，可以通过哪种账户办理外汇收支？ 答案：本人的外汇储蓄账户

5.境内和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按照哪种账户进行管理？

答案：境内外汇储蓄账户

6.境外个人结汇时，哪种资金属性不能适用？ 答案：职工报酬和赡家款

7.个人提取外币现钞当日累计等值多少美元以下可以直接在银行办理？

答案：美元以下（含）

8.外币储蓄存款活期账户和定期账户开户起存金额是多少元的等值外币？

答案：100元

9.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值多少美元的结汇可以不纳入个人结售汇系统？

答案：100美元

10.对于非本行客户，单笔兑付人民币多少元以上或等值外币多少美元以上，需要留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件？

答案：1万元以上或1000美元以上

11.我国对个人结售汇实行年度总额管理，每人每年的年度总额是多少万美元？

答案：5万美元

12.经常项目项下的个人外汇业务按照什么进行管理？ 答案：可兑换原则

13.资本项目项下的个人外汇业务按照什么进行管理？ 答案：可兑换进程

14.年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，在银行办理时需要凭什么？

答案：本人有效身份证件

15.境外个人在境内直接投资，经XXX核准，可以开立哪种账户？

答案：投资者专用外汇账户

26、境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户，需要获得国家主管部门批准，并在当地外汇管理局进行备案手续。然后可以直接在银行办理资金划拨的手续。

27、外国投资者专用外汇账户内的资金结汇需要经过XXX核准，然后可以在银行办理相关手续。

28、个人在银行开立外汇储蓄账户需要凭借本人有效身份证件。

29、手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下的个人可以凭借本人有效身份证件在银行办理。

30、境内个人只可以使用外汇或人民币，并通过基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

31、直系亲属指父母、子女和配偶。

32、境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

33、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出当日累计等值5万美元以下的个人可以凭借本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，需要凭借经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

34、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下的个人可以凭借本人有效身份理。

35、境外个人经常项目外汇储蓄账户内外汇汇出，当日累计等值没有金额的个人可以凭借本人有效身份证件在银行办理。

36、境外个人经常项目手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下的个人可以凭借本人有效身份理。

37、个人提取外币现钞当日累计等值超过1万美元的，银行需要凭借个人有效身份证件和经XXX签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

38、如果个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值超过5000美元，就可以凭本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理提取。需要注意的是，提取时必须要有经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》。

39、通过银行柜台进行尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元的结汇不需要纳入个人结售汇系统。

40、如果境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，那么收款人分别结汇为个人分拆结售汇行为。

41、如果5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构，那么这也属于个人分拆结售汇行为。

42、如果5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户，那么这也属于个人分拆结售汇行为。

43、如果个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞，或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇，那么这也属于个人分拆结售汇行为。

44、如果同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇，或者同一个人

的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户，那么这也属于个人分拆结售汇行为。

45、客户使用外币现钞账户或外币现金汇款时，应该收取现钞变现汇的手续费。

46、如果前台柜员为客户办理结汇业务后发现结汇属性输入错误，应使用撤销交易更正。

47、如果前台柜员为客户办理结汇业务后发现身份证号码输入错误，应使用撤销交易更正。

48、如果前台柜员为客户办理结汇业务后发现结汇金额输入错误，应使用修改交易更正。

3、个人购汇和结汇业务的外汇资金来源必须符合()。 A法律法规B道德规范C银行内部规定D个人意愿 答案：A

4、个人外汇账户的开立和管理要求符合()的规定。 AXXX 答案：C

5、个人购汇和结汇业务的外汇资金用途必须符合()。 A国家利益B个人意愿C银行内部规定D道德规范 答案：A

6、个人购汇和结汇业务的外汇资金用途不包括()。 A购买房产B投资证券C购汇套汇D支付学费 答案：C

7、个人结汇业务的外汇资金用途必须符合()。 A个人意愿B国家利益C银行内部规定D道德规范 答案：B

8、个人购汇和结汇业务的外汇资金用途包括()。 A购汇套汇B支付学费C购买房产D支付旅游费用 答案：BCD

3、个人外汇业务可根据交易性质分为四类，分别是经常项目、外汇储蓄、资本项目和外汇结算。

4、个人外汇账户可根据账户性质分为外汇结算账户、外汇储蓄账户和资本项目账户。

5、超过年度总额的个人结汇和境内个人购汇需凭本人有效身份证件和相关证明材料在银行办理。

6、个人外汇账户可根据主体类别分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户。

7、外汇储蓄账户的收支范围包括非经营性外汇收付、本人和直系亲属之间的外汇收付。

8、手持外币现钞汇出当日累计等值超过1万美元的需凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据和经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》在银行办理。

9、委托直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书和直系亲属关系证明。

10、直系亲属指父母、子女和配偶。

11、直系亲属关系证明可包括户口簿、结婚证、基层组织出具的有效亲属关系证明和门、公证部门出具的有效亲属关系证明。

12、境外个人生活消费类支出结汇超过年度总额的需凭收费证明和合同在银行办理。

13、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值超过1万美元，需提供本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

A将一笔结售汇分拆成多笔，以规避个人结售汇限额和监管措施；B在短时间内频繁进行结售汇，以获取汇率差价获利；

C采用虚假交易、虚假报价等手段进行结售汇，以谋取非法利益；D将结售汇资金转移至境外银行账户，以逃避监管和税收。

答案：ABCD

29、以下是可记录在旅游项下的境外个人外汇结汇情况：A。旅游 B。支付房租 C。生活消费 D。研究。

30、境内个人拥有4.5万美元的现汇资金，可以通过身份证直接办理以下业务：A。存入本人储蓄账户 B。直接汇出 C。持汇票携出。