《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法》

来源：华佗小知识

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法

版本号:1.0

生效日：2008年10月

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泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法

电话行销人员手续费及奖励制度 3

一二三四五六

手续费构成 3 岗位津贴 3 勤工奖 4 职级（务）津贴 4 奖金及佣金 4 年终奖 6

七、商业保险 7 八、训练津贴 7

电话行销人员的考核、转岗与晋升 8 一二三四

通则 8 销售职电话行销人员的考核与晋升 8 销售职向管理职的转任 10 管理职的考核与晋升 10

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泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法

本办法依据代理合同和《泰康人寿电话销售基本法》制定。

电话行销人员的晋升、考核、待遇、福利等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。

本办法自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本办法”。

电话行销人员手续费及奖励制度

一手续费构成

电销人员手续费=岗位津贴＋勤工奖＋职级（务）津贴+奖金+佣金+年终奖+商业保险+训练津贴等，其中除岗位津贴部分按地区实行不同数额标准以外，其他项目仅与相应职级挂钩，均不分地区，统一划定。

二岗位津贴

根据地区展业环境与阶段的不同，将从事电销的地区划分为四类,地区类别每年允许调整时间为1月1日与7月1日. 职级地区1 培训生 1星 2星 3星 4星 5星 6星电话行销组长资深电销组长区域经理资深区域经理

特殊情况：为了快速拓展业务、吸引人才、稳定队伍，以下情况可以适用保底岗位津贴制度：适用人员:

600 600 600 600 600 600 600 2500 3000 3500 4000 岗位津贴（元/月）地区2 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 3000 3500 4000 4500 地区3 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 3500 4000 4500 5000 地区4 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 4000 4500 5000 5500 - 3 –

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法

1、电销业务初创期(指正式拨打前三个月)进入公司,具备丰富的电话销售经验的管理或销

售人才；

2、其他公司急需且特殊优秀人才适用时间：不超过6个月制度内容：

对于适用保底岗位津贴制度的电销人员，公司原则上可以向其发放不超过该人员待定级别岗

位津贴的两倍数额的岗位津贴,且执行保底岗位津贴期间对其发放的奖金与佣金系数均为该人员待定级别相应系数的二分之一。

三勤工奖

TSR销售职级在达到如下任意项目考核要求时,可享有该项月勤工奖，具体标准如下：考核事项当月病假事假天数当月迟到早退累计时间当月日平均通话时间当月日平均通话个数

要求〈=1天 <=30分钟〉=3.5小时〉=60个勤工奖金（元/月） 100 100 200 100 四职级（务)津贴

职级培训生 1星 2星 3星 4星 5星 6星电话行销组长资深电销组长区域经理资深区域经理

职级津贴（元/月） 500 1000 1500 2000 2500 职务津贴（元/月) 1000 1500 3000 4000 五奖金及佣金

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销售职电话行销人员的佣金及业绩奖金

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法

销售职电话行销人员的佣金率及业绩奖金=（上一财务月内TSR个人承保NAFYP—上一财务月内TSR个人犹豫期内撤保NAFYP）＊佣金比率+业绩奖金＊保费持续率-犹豫期外撤保NFYC-失效NFYC+复效NFYC，佣金率及业绩奖金见下表：首年年化保费/月 — 6,000 12，000 20,000 30,000 40，000 50,000 60，000 70,000 80，000 90，000 100，000 110，000 120，000 130，000 140，000 150，000 160，000 170，000 180,000 190,000 200，000 210，000 220,000 230,000 240，000 250，000 260，000 270，000 280,000 300，000

保费持续率＝过去12个月生效且现在仍然有效保单之NAFYP/（过去12个月生效保单之NAFYP-过去12个月犹豫期内撤保保单之NAFYP） 2

管理职电话行销人员奖金制度

奖金（元) 0 200 400 600 1000 2000 3000 4000 5000 6000 7000 8500 9500 10500 11500 12500 13500 14500 15500 16500 17500 20000 21000 22000 23000 24000 25000 26000 27000 28000 29000 5％ 1％佣金率特殊佣金率 - 5 –

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法

管理职电话行销人员奖金为全区域（组）人均当月承保保单之NAFYP*当月人力*佣金比率首年年化保费/月 — 10,000 15,000 20,000 25,000 30，000 40，000 50，000 60，000 70，000 80,000 100,000 120，000 160，000

全区域/组人力的计算

  

TL奖金 0.10％ 0.20％ 0。27% 0。33% 0.53％ 0。60％ 0.73％ 0。80% 0。87% 0.93% 1。00% 1。07％ 1。13％ 1。20％ UM奖金 0。04％ 0.08％ 0。10％ 0。13% 0.20% 0。20％ 0。24% 0.32% 0.36％ 0。36％ 0.40％ 0.44％ 0。44％ 0。44％人力由Trainee服务满第一个财务月开始计算

Trainee均以1/2人力计算，但服务未满第一个财务月的Trainee不计人力当月服务未满半个月的TSR以1/2人力计算

六年终奖

公司按年度提供年终奖,凡在每年度12月底前已通过考核并在考核后工作满3个月，且发放年终奖时仍与公司存在保险代理关系的电销人员，公司即可按照电销人员年终奖计算年度的相应职级给予年终奖。年终奖=该电销人员全年佣金收入的总和＊年终职级年终奖比率。年终奖将于次年3月之发放佣金日发放.

(一) 销售职电话行销人员年终奖金比率职级年终奖比率

(二) 管理职电话行销人员年终奖金比率

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Trainee －一星二星三星四星五、六星 10% 15％ 20% 25％ 30％泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法

TL、STL年终奖比率为20％，UM、SUM年终奖比率为25%。

七商业保险

公司将为电话行销人员销售职三星以上及管理人员提供商业保险，包括：附加意外险,定期寿险，团体医疗保险。具体保额见下表。 1星 2星 3星 4星 5星 6星电销组长资深电销组长区域经理资深区域经理

300000 300000 60000 60000 附加意外险保额 50000 50000 100000 150000 200000 250000 150000 定期寿险保额 50000 50000 100000 150000 200000 250000 150000 团体医疗保险保额（免赔额500元/年) 10000 10000 20000 30000 40000 50000 40000 10000 10000 20000 30000 40000 50000 40000 团体重大疾病保险八训练津贴

为电话销售理财专员培训生提供训练津贴

✓ 培训期内未通过保险代理人资格考试的人员不享受训练津贴

✓ 通过保险代理人资格考试，并通过公司产品及技能培训的人员,公司提供每日50元的训练津贴 ✓ 通过保险代理人资格考试，但未通过公司产品及技能培训的人员,公司提供每日35元的训练津

贴

✓ 如通过公司培训且签署书面保险代理合同，但未能服务满一个月的电话行销人员不享受训练津

贴

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电话行销人员的考核、转岗与晋升

一通则

(一)

(二)

(三)

人员的晋升与转岗与其对公司的贡献和个人的职涯规划直接挂钩，除了业绩的硬指标外, 其它软要求包括：通过海选选拔适任转岗TSR、面试、笔试、培训成绩、内部推荐TSR成绩、配合公司执行新项目或新名单测试成绩等，均将列入考虑，具体办法将另行公布,并作为代理合同的附件。

各级电话行销人员于每月考核结束后自己提出晋升申请,经审核符合晋升条件的，经批准后下月即适用晋升后的职级.

各级电话行销人员晋升应逐级晋升，优秀人员可适用以下快速晋升办法，但禁止跳级晋升。

二销售职电话行销人员的考核与晋升

(一) 职级 1星 2星 3星 4星 5星 6星

(二) 职级时间第1月培训生Trainee 第2月第3月一星TSR 考核标准(NAFYP） 6，000 12，000 一星月标准一星月标准*3/季考核办法每月通算考核每月通算考核每月通算考核每季度考核职级的维系和恢复通算考核必须达到标准，否则解除代理关系季考核必须达到标准 ✓ 如第2月未达一星月标准＊1。8，则口头警告。 TSR的考核，职级维持，下降和恢复

月业绩考核标准（万元/月）地区1 2。5 4。0 5。0 6。5 8。0 9。0 地区2 3.0 4.5 6.0 7。5 9。0 10。5 地区3 4。0 5。5 7。0 8.5 10.5 12。0 地区4 4.5 6.0 8。0 9。5 11.5 13。5 TSR的考核标准按地区划分为四类

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✓ 如第3月通算未达考核标准,则视情况重新培训或解除代理关系. 二星TSR 三星TSR 四星TSR 五星TSR 六星TSR

(三) 职级二星月标准＊3/季三星月标准＊3/季四星月标准＊3/季五星月标准＊3/季六星月标准*3/季每季度考核每季度考核每季度考核每季度考核每季度考核 ✓ 季考核必须达到标准，否则所有薪酬、福利做降级处理，但头衔保留不变。 ✓ 降级之TSR，若于降级后某月达成相应职级晋升标准,可恢复相应职级薪酬、福利待遇。 ✓ 降级只能逐级下降;恢复职级也只能逐级恢复。 TSR正常晋升时间年资要求担任Trainee 3个月担任一星TSR 6个月担任二星TSR 6个月担任三星TSR 6个月担任四星TSR 6个月担任五星TSR 6个月业绩标准（NAFYP） 3个月业绩都达到考核标准前6个月月均一星月标准*1。7 前6个月月均二星月标准＊1.7 前6个月月均三星月标准＊1.7 前6个月月均四星月标准*1。7 前6个月月均五星月标准*1。7 培训生Trainee —〉一星TSR 每月甄选一星TSR —> 二星TSR 二星TSR —〉三星TSR 三星TSR —〉四星TSR 四星TSR —> 五星TSR 五星TSR —> 六星TSR

(四) 职级 TSR快速晋升时间每月甄选每月甄选每月甄选每月甄选每月甄选年资要求担任Trainee 2个月业绩标准(NAFYP） 2个月累计一星月标准＊2 培训生Trainee -〉一星TSR 每月甄选一星TSR —> 二星TSR 二星TSR —〉三星TSR 三星TSR —〉四星TSR 四星TSR -> 五星TSR 五星TSR —〉六星TSR

不允许快速晋升每月甄选担任二星TSR 4个月前4个月月均二星月标准＊2 不允许快速晋升每月甄选担任四星TSR 4个月前4个月月均四星月标准*2 不允许快速晋升 - 9 –

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三销售职向管理职的转任

中级以上（即三星阶以上) 的TSR销售职,达到如下的转任条件，且电销人员的管理职有空缺，即可申请转任至管理职。科目职位要求职级要求转任条件公司有TL职位需求三星阶以上TSR 通过公司评估通过公司管理职培训备注这是必要条件甄选时职级必须维持公司将视实际需求，通过海选、检视各项软要求或面试等方式, 遴选合适TSR转任公司甄选

四管理职的考核与晋升

(一) 职级 TL考核，职级维护、下降和恢复考核标准月人均NAFYP达一星电销组长 TL 级月考核标准季度平均月人员留存率85％月人均NAFY达一星级资深电销组长 Senior TL 组内人力不低于14个TSR

(二) 职级 TL → Senior TL

(三) 职级 TL → Senior TL

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考核办法职级的维系和恢复季度考核（服务季) ✓ ✓ 季度考核（服务季）如未达考核标准,则所有薪酬、福利做降级处理，但称谓保留不变。降级之TL,若于降级后某月达成职级晋升标准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。月考核标准＊1.5 TL正常晋升时间每月甄选年资要求担任TL12个月业绩标准 ✓ ✓ 过去6个月，月人均NAFYP达一星级月考核标准＊1。5 过去6个月平均人力 >= 12人 TL快速晋升时间每月甄选年资要求担任TL 8个月业绩标准 ✓ ✓ 过去4个月,月人均NAFYP一星级月考核标准*1.8 过去4个月平均人力〉= 12人泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法

(四) 职级 TL晋升UM 时间年资要求担任资深电销组长12个月业绩标准 ✓ ✓ 过去8个月，月人均NAFYP一星级月考核标准*1.8 过去8个月平均人力〉= 14人资深电销组长Senior TM → 区域经理UM 每月甄选电销组长与区域经理之间不允许快速晋升

(五) 职级 UM考核,职级维护、下降和恢复考核标准月人均NAFYP一星区域经理 UM 级月考核标准季度平均月人员留存率85% 资深区域经理 Senior UM

(六) 职级 UM → Senior UM

(七) 职级 UM → Senior UM

UM快速晋升时间每月甄选年资要求担任UM18个月 ✓ 业绩标准 ✓ 过去12个月,月人均NAFYP一星级月考核标准*1。3 过去12个月平均人力〉= 60人 UM正常晋升时间每月甄选年资要求担任UM24个月 ✓ 业绩标准 ✓ 过去18个月，月人均NAFYP一星级月考核标准过去18个月平均人力〉= 60人月人均NAFYP一星级月考核标准组内人力不低于70个TSR 季度考核 (服务季) 季度考核（服务季) ✓ ✓ 如未达考核标准,则所有手续费、福利做降级处理，但头衔保留不变。降级之UM,若于降级后某月达成职级晋升标准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇. 考核办法职级的维系和恢复 - 11 –

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