REPORT
营销成本分析报告
Marketing cost analysis report
汇报人：JinTai Co I I ege
营销成本分析报告
前言：报告是按照上级部署或工作计划，每完成一项任务，一般都要向上级写报告, 反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等, 以取得上级领导部门的指导。本文档根据申请报告内容要求展开说明，具有实践指 导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。
根据省公司《关于个险渠道短期险直接销售成本分析说 明的通知》（国寿人险冀办发[20xx]78号）文件要求，结合 省公司下发的《5月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》， 我公司个险渠道对本单位的短期险情况进行了认真分析，现 将具体情况汇报如下：
一、 短期险业务发展情况
截止到20xx年5月末，我公司个险渠道共收取短期险 保费2273. 86万元，完成全年预算目标的45.94%。其中短期 意外险保费1682. 76万元，完成全年预算目标的52. 92%；短 期健康险保费591.10万元，完成全年预算指标的33.40%。 意外险占比74%,与上个月意外险占比79. 22%有所降低。
二、 短期险直接销售成本情况
截止到20xx年5月末，我公司个险渠道短期意外险直 接销售成本支岀288. 13万元，实际支岀率17. 12%,与省公 司批复预算
370.21万元相比节余了 82. 08万元；短期健康 险直接销售成本支出82.06万元，实际支出率13.88%,与省 公司批复预算94. 58万元相比节余了 12. 52万元。整个渠道 短期险直接销售成本一共节余94. 60万元，与截止到4月末 节余的99. 55万元相比降低了 4. 95万元。
经过认真分析，节余具体原因有以下几点： （-）系统维护比例原因
短期险直接销售成本实际支岀不仅包括系统中产生的. 直接佣金支出，还涉及到分摊的基本制度支出。省公司批复 我公司的短期意外险直接销售成本比例是22%,短期健康险 直接销售成本比例是16%o 20xx年1-3月份我公司在系统中 维护的短期险直接佣金率是10%,从4月份开始将短期意外 险直接佣金率由10%提高到15%o 1-3月份短期意外险保费 914. 17万元，因系统维护比例原因直接佣金支岀就节余了 45.71万元（914.17*5%）,同时分摊的基本制度支岀也相应 减少。总之，系统维护比例原因导致节余很多。
（二）账务处理错误原因
经查，月份长安支公司有12.22万元的短期险直接销 5售成本误记入团险渠道，导致个险渠道短期险直接销售成本 多节余了
12. 22万元。
（三） 部分团单不能计入考核原因
因系统原因，短期险团单直接佣金支出可以计入直接销 售成本，但是团单（国寿综合意外伤害保险种除外）不能参 与考核，也就是说其不能参与计算基本制度支出。截止到5 月末，我公司除国寿综合意外伤害外团单保费收入438. 70万 元，其中意外险为220. 68万元，健康险为218. 02万元。 这样也会存在一小部分节余。
（四） 保费收入数据计算区间原因
2短期险保费收入是根据财务系统按照自然月提取的， 即取数区间为
20xx年1月1日至
20xx年5月31 而短期 险直接销售成本支岀是根 据AMIS和SZIS系统提取的，计算 保费收入区间为
20xx 年 12月21日至 20xx 年
5月20日。据统计，我公司在 20xx年5月21日至
5月31日期间短期险保费收入116.22万元， 20xx 年 12月21日至 20xx 年
12月31日期间短期险保费收入为 121. 75万元，相差
5. 53万元。在计算短期险直接销售成本预算时少计了 0. 79万元，对节余影响不大。
（五）直接销售成本数据提取原因 现在《5月个险渠 道短期险直接销售成本反馈表》中的直接销售成本支出反映 的是1-4月份的实付数据和5月份的计提数据。既然5月 份当月的直接销售成本是计提的，肯定会与实际支岀存在一 定的差异。
三、以后工作措施及建议
针对前三个月短期险直接销售成本节余很多的情况，我 公司采取了一定措施。首先，我公司从4月份起将短期意外 险直接佣金率由10%提高到15%,考虑到省公司批复比例及 赔付率问题，短期健康险直接佣金率仍维护为10%；其次， 高度关注短期险的直接每月对短期险直接销售成本进行监控, 销售成本的使用情况，认
真进行分析，查找直接销售成本节 余和超支的原因；最后，我公司争取把短期险直接销售成本 用3足、用活、用好，做到销售成本与促销奖励费用的科学 统筹，实现业务发展与费用有效投入的双赢。
同时，建议省公司在技术上给予支持，将AMIS和SZIS 系统中的所有团单保费收入全部纳入考核，这样既可以用 足、 用好直接销售成本，调动营销员的积极性，又可以节省因补足 这部分保费少分摊的基本制度支岀而花费的促销奖励费用。
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