对外担保业务工作流程

序号 内容 责任人 完成时间 备注 1 初次接洽，了解基本情况；指导客户填写《个人/企业担保申请表》 业务部 2 提供客户《个人/企业客户申请担保需提供资料清单》， 业务部 3 依据客户资料，审查项目，通过审保会，同意受理。 业务部门主、协办 1个工作日 分管副总指定 财务顾问对报表、税4 收集、审核资料，到项目所在地调查，完成《初步调查意见》和《初步操作步骤》，送财务、行业顾问审核 主协办、业务经理、财务、行业顾问 5个工作日 收、现金流进行初步审查，提出意见 5 业务部将《初步调查意见》、合同范本及完整纸质原始资料送风险部初审；同时在审保会上由各审保会成员审查。 风险部审查、法务人员（含外聘律师）、经理、审保会成员 5个工作日 各相关人员提出补充调查、资料补充意见 6 落实风险部、审保会成员意见，重新调查、补充材料；形成《调查报告》和《操作步骤》，主协办、部门经理、风险部审查、法务人员在《担保项目审批表》签署意见。 业务部主协办、风险部人员 3个工作日 调查报告中单列一项：对各方意见答复。 7 主管风险副总召集审保会，讨论项目，形成会议记要 审保会成员 1个工作日 每周2、4下午开会，律师记录。 8 按审保会要求，修改《合同范本》，补充所有相关文件、材料、法律文书 风险部法务人员、业务主协办 1个工作日 9 相关人员逐级签署《担保项目审批表》，总经理向贷款银行或债权机构签署《同意担保意向书》 审保会成员 1个工作日 取消《同意担保意向书》审批表 10 签署合同，担保保费及保证金入账，办理有关反担保手续，相关人员签署《同意放款通知书》审批表，出具《同意放款通知书》 业务主、协办牵头，2－5个工由主协办、经理、风险部、副总、总经理签 如仍有欠缺，要注明事后补齐。 法务人员、财务协助 作日 业务主协办、档案管理员 放款后5个工作日 11 按《担保项目资料清单》整理归档