信贷管理系统操作说明
文档编写：熊斌- 1 -
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第一章 系统基本操作说明 ........................................................................................................... 4
1.1. 退出系统 ................................................................................................................... 5 1.2. 系统的快捷键操作 ................................................................................................... 6 第二章 客户信息 ........................................................................................................................... 7
2.1. 客户基本信息 ........................................................................................................... 7 2.2. 信用等级评定 ......................................................................... 错误！未定义书签。 2.3. 黑名单管理 ............................................................................................................. 16 第三章 贷审审批 ......................................................................................................................... 21
3.1. 贷款申请 ................................................................................................................. 21 3.2. 贷款调查 ................................................................................................................. 24 3.3. 贷款审查 ................................................................................................................. 25 3.4. 贷款审议 ................................................................................................................. 25 3.5. 贷款审定、审批 ..................................................................................................... 26 第四章 贷款发放 ......................................................................................................................... 26
4.1. 贷款基本信息 ......................................................................................................... 27 4.2. 保证人信息 ............................................................................................................. 27 4.3. 抵押物信息 ............................................................................................................. 28 4.4. 质押物信息 ............................................................................................................. 28 第五章 贷后管理 ......................................................................................................................... 30
5.1. 诉讼管理 ................................................................................................................. 34 5.2. 贷后检查 ................................................................................................................. 35 5.3. 抵债资产管理 ......................................................................................................... 37 5.4. 催收单打印 ............................................................................................................. 38 5.5. 贷款催收回执登记 ................................................................................................. 39 第六章 五级分类 ......................................................................................................................... 40
6.1. 五级分类矩阵调整 ................................................................................................. 40 6.2. 五级分类人工调整 ................................................................................................. 41 6.3. 禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置 ............................................................. 42 第七章 查询分析 ......................................................................................................................... 43
7.1. 贷款审批明细查询 ................................................................................................. 45 7.2. 已审批未发放贷款 ................................................................................................. 45 7.3. 汇总统计查询 ......................................................................................................... 46 7.4. 贷前查询 ................................................................................................................. 47 7.5. 十大户查询 ............................................................................................................. 47 7.6. 贷款明细查询 ......................................................................................................... 48 7.7. 还款还息明细查询 ................................................................................................. 50 7.8. 贷款日平均余额查询 ............................................................................................. 51 7.9. 保证人明细查询 ..................................................................................................... 52 7.10. 抵押物明细查询 ..................................................................................................... 53 7.11. 质押物明细查询 ..................................................................................................... 53 7.12. 客户信息查询 ......................................................................................................... 54 7.13. 抵债资产处置明细查询 ......................................................................................... 54
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7.14. 抵债资产接收明细查询 ......................................................................................... 55 7.15. 诉讼明细查询 ......................................................................................................... 55 7.16. 调五级分类明细查询 ............................................................................................. 56 7.17. 操作日志明细查询 ................................................................................................. 57 第八章 资料维护 ......................................................................................................................... 58
8.1. 客户信息中的客户经理调整 ................................................................................. 58 8.2. 客户信息中的客户类型调整 ................................................................................. 59 8.3. 客户所属机构调整 ................................................................................................. 60 8.4. 修改证件号码 ......................................................................................................... 60 8.5. 贷款信息中的客户经理调整 ................................................................................. 61 第九章 系统设置 ......................................................................................................................... 61
9.1. 机构设置 ................................................................................................................. 61 9.2. 人员设置 ................................................................................................................. 62 9.3. 业务种类设置 ......................................................................................................... 63 9.4. 审批流程节点设置 ................................................................................................. 9.5. 审批流程种类设置 ................................................................................................. 65 9.6. 人员权限设置 ......................................................................................................... 65 9.7. 协管设置 ................................................................................................................. 66 9.8. 密码修改 ................................................................................................................. 67 9.9. 公共约定设置 ......................................................................................................... 67 9.10. 系统设置 ................................................................................................................. 68 9.11. 贷后检查设置 ......................................................................................................... 68 9.12. 五级分类矩阵设置 ................................................................................................. 69 9.13. 信用等级评分标准设置 ......................................................................................... 69 9.14. 地区分区设置（乡村组设置） ............................................................................. 70 9.15. 机构撤并 ................................................................................................................. 71 9.16. 服务器连接设置 ..................................................................................................... 72 9.17. 版本升级设置 ......................................................................................................... 73 9.18. 数据接口设置 ......................................................................................................... 75 9.19. 打印格式设置 ......................................................................................................... 76 9.20. 数据备份与还原 ..................................................................................................... 78
备份 ................................................................................................................................. 78 定时备份 ......................................................................................................................... 79 还原 ................................................................................................................................. 80 9.21. 按揭贷款计算器 ..................................................................................................... 80 第十章 退出 ................................................................................................................................. 81
12.1. 退出系统 ................................................................................................................. 81 12.2. 用户切换 ................................................................................................................. 81 第十一章 答疑 ............................................................................................................................. 82
12.1. 客户信息 ................................................................................................................. 82 12.2. 贷审审批 ................................................................................................................. 83
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第一章 系统基本操作说明
用鼠标双击桌面的图标，系统会弹出登录界面（如下图所示）。
初次进入系统中，要进行网络设置。点击 “网络连接设置”按钮，进入网络设置界面，进行网络设置。
输入正确的用户名和密码，点击确定，即可进入本系统的主界面
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（如下图所示）。
也可使用指纹登录，按下指纹，系统识别成功后会自动进入本系统的主界面。
1.1. 退出系统
点【退出】菜单，或点击主窗口上右上角的退出图标。
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1.2. 系统的快捷键操作
1. 录入界面功能按钮
查找当前界面中存在的数据。 添加新的数据。 修改当前数据。 删除当前数据。 保存数据。 取消当前操作。
到当前数据集中最上面的一条记录。 到当前数据集中上一条记录。 到当前数据集中下一条记录。
到当前数据集中最后一条记录。
退出当前界面。 2. 查询界面功能按钮
开始查询。
将查询结果导出到EXCEL表。
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查看图表。
重新选择查询条件。
查看当前选中记录的对应贷款信息。 查看当前选中记录的对应客户信息。 只打印当前选中的记录。
弹出更多查询条件供选择。
3. 打印控制
第二章 客户信息
客户信息模块主要用于登记客户的基本信息（包括单位客户信息、个人客户信息）、黑名单信息管理、客户共同管理的录入、修改、删除、查看等功能。
2.1. 客户基本信息
【功能描述】主要用于登记客户的基本信息，便于掌握和记录客户的一些基本情况。主要按以下分类分别建立客户信息： 企业单位客户信息 事业单位客户信息 其他单位客户信息
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农户信息 个体工商户信息 助学客户信息 其他个人客户信息
1.1.1. 基本信息
【操作步骤】
下面以新建企业单位客户信息为例：
新增：点击主界面的客户信息菜单，选中并点击企业单位客户信息栏，系统会弹出企业单位客户信息的录入界面（如下图所示）。
点击“新建”按钮，系统会弹出新建客户的对话框，选择输入客户证件类型，且正确输入证件号码（如下图所示）。
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点击“检测”按钮，系统首先在数据库中查找相同的证件类型及证件号码，如果找到了，则不能重复办理客户信息。如果未找到相同的证件类型及证件号码，系统将会自动进入新建客户基本信息的录入界面：
录入相关的信息后，点击“保存”按钮。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要
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修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。
1.1.2. 关联人信息
【操作步骤】
点击左框中的“关联人信息”，进入关联人信息的录入界面（如下图所示）：
建立已有客户号的关联人的信息：
点击关联人客户号右边的
按
钮，进入客户号快速查询界面，输入客户名称全称或客户号，点击“查询”按钮，查找到该关联人信息并选中，点击返回按钮，系统将会自动导入关联人信息并返回到关联人信息录入界面中，点击 “保存”按钮，并退出该界面。也可输入客户名称前面的一个或二个字，勾点模糊查询，点击“查询”按钮，查找到该关联人信息并选中，点击“返回”按钮。
建立没有客户号的关联人的信息
点击“新建”按钮，依次录入关联关系、关联人名称、证件类型、证件号码、客户类型、收入来源、收入金额，录完后点击“保存”按
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钮，系统会提示是否“自动建立客户信息”，点击“是”，系统会自动生成此关联人的客户信息，并生成客户号。如下图
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修改：点击 “修改”按钮，则用鼠标选中要修改的栏目，输入正确的内容，然后再点击按钮“保存”。如果要修改的记录不是当前所看到的记录，则可以点击左上方的“查找”按钮，进入快速查询界面，在客户名称栏输入客户的全称或通过模糊查询，点击“查询”按钮，并选中要修改的客户信息，点击“返回”按钮，此时会回到客户信息的录入界面。再点击“修改”按钮即可进行修改。
删除：点击删除“按钮”，此时系统会弹出“确定要删除”的对话框，点击“是”，即可将这笔记录删除。
客户大事记、客户回访、资产情况、负债情况、存款、年收入与关联人类似。
注意事项:企业事单位客户必须建立以单位法人或负责人作为关联人的关联关系；个人客户的家庭主要成员必须作为关联人建立关联关系。
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1.1.3. 资产情况信息
【操作步骤】
点击左框中的“资产情况”，进入资产情况信息的录入界面（如下图所示）：
新增：点击“新建”按钮 ，依次输入年度、数量、资产种类、金额，点击“保存”按钮。
修改：点击 “修改”按钮，则用鼠标选中要修改的栏目，输入正确的内容，然后再点击按钮“保存”。
删除：点击删除“按钮”，此时系统会弹出“确定要删除”的对话框，点击“是”，即可将这笔记录删除。
1.1.4. 评定调查（主要针对贵州省信用社对个人客户信用
评级）
信用等级评定分为“评定调查”、“评定审批”，只有先评定调查后才能进行评定审批，评定审批的操作人员要有“调整评定授信”的
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权限。
【评定调查操作步骤】
点击左框中的“评定调查”，进入评定调查信息的录入界面（如下图所示）：
进入上述界面后，点击“新建”按钮，依次录入各选项（开阳有些项目不参加评级的可以不录，例如“不良行为”则可以不录，“开户存款情况（5）”则是必录的项。），点击“自动计算”按钮，系统会根据客户的相关数据得出“净收入分”、“净资产分”，并得出对应的“信用等级”和“评定授信额度”（也要点击“自动计算”按钮）。录完后点击“保存”按钮。 【评定审批操作步骤】
点击“评定审批”按钮，系统自动会显示出下图，分别输入“调整日期”、“调整后授信额度”、“授信期限”等，点击“保存”按钮即可。
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1.1.5. 贷款卡发放
贷款卡要先联社领取，再各信用社领取，再信贷员领用，最后信贷员将贷款卡发给客户。 【操作步骤】
点击左框中的“诚信卡发放”（此名称可到系统中设置不同的名称），进入贷款卡发放的录入界面（如下图所示）：
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进入上述界面后，点击“新建”按钮，录入卡号，授信额度的值将直接关联出调整后的授信额度，点击“保存”按钮。 卡激活
系统可设置成贷款卡发放后，要通过有权限人的激活后方可使用。
点击“卡激活”按钮，即可激活此卡。 利用此卡客户就可直接贷款，无需再经过审批。
新增事业单位客户信息、其他单位客户信息、农户信息、个体工商户信息、助学客户信息、其他个人客户信息的新增、修改、删除、查看等操作步骤与新增企业单位客户的相同。
2.2. 黑名单管理
【功能描述】主要用于记载一些信用差、恶意拖欠以及恶意逃费机构债务的黑名单客户相关信息，通过该功能模块的管理来从严控制新贷款的发放。 【操作步骤】
新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的黑名单管理，进入黑名单管理的录入界面
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点击“新建”按钮，通过点击客户号右边的快速查找
按钮，进入客户号快捷查询的界面，
找到该客户信息，选中并点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会将该客户的相关信息自动导入，再依次录入批准人和文字说明，录完点击“保存”按钮即可。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：用鼠标选中某条要删除的黑名单客户信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。
2.3. 客户共同管理
【功能描述】主要用于某客户在多机构同时放款时，需要进行客户共管。
客户共同管理申请
【操作步骤】
新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的客户共同管理，进入客户共同管理的录入界面。
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点击“新建”按钮，通过点击客户号右边的快速查找
按钮，进入客户号快捷查询的界面，
在机构号栏选择另一机构，查找到该客户信息，选中并点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会将该客户的相关信息自动导入，再依次共管申请理由，录完点击“保存”按钮，客户共同管理申请已提交。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。
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客户共同管理批准
【操作步骤】
新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的客户共同管理，进入客户共同管理的录入界面。点击左框的客户共管批准，进入客户共同管理批准界面。
点击“新建”按钮，输入审批结论、其他事项说明，点击“保存”按钮即可。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。
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2.4. 贷款卡入库（机构）
【功能描述】各机构领取贷款卡。（包括联社领卡、信用社领卡） 【操作步骤】
新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的诚信卡入库（机构），进入贷款卡领用界面。
点击“新建”按钮，输入领用机构、起始卡号等项目，点击“保存”按钮即可。点击“打印入库凭证”就可打印出相关的入库凭证。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。
注意：诚信卡入库分为上级机构入库和下级机构入库，也就是说先上级机构（联社）入库，再下级（信用社）入库。
2.5. 贷款卡入库（个人）
【功能描述】各信贷员领取贷款卡用于发放给客户。 【操作步骤】
新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的诚信卡入库（个人），进入贷款卡领用界面。
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点击“新建”按钮，输入领用人、起始卡号等项目，点击“保存”按钮即可。点击“打印领取凭证”就可打印出相关的领取凭证。
第三章 贷款审批
【功能描述】该功能模块主要对贷款申请、审批各流程环节形成的结论信息进行录入、修改、删除、查看等操作，并打印贷款申请书、贷款申请批准表。客户可根据实际情况在“系统设置”＝》“审批流程设置”中设置不同的流程。此处以贷款申请、贷款调查、贷款审查、贷款审议、贷款审定审批为例说明。
主要针对不是农户的贷款，要经过贷款审批。农户的贷款可用贷款卡直接进行贷款。
注意事项：
客户经理可以根据需要，查询某笔客户申请所处的业务流程的状态，即查看该客户申请目前是处在申请、受理还是处在调查或审批等流程环节。
3.1. 贷款申请
【功能描述】登记、修改、查看客户申请信息、打印贷款申请表。 新增：在录入申请信息前首先应建立客户信息。在“贷款审批”
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模块进入“申请信息”界面（如下图所示），
点击“新建”按钮，待系统界面切换后，点击客户号查找按钮
，通过客户号、客户名称等快捷查找
方式查找需要建立申请信息的客户并选定该客户，然后点击“返回”按钮回到上一界面再输入相关信息。抵质押贷款必须录入抵质押物信息或保证人信息，点击“保存”按钮，新增信息操作完成。点击“正式提交”按钮提交到下一环节信息。
保证人信息录入，在客户申请信息界面左栏内点击保证人信息按钮，系统进入保证人信息界面，点击“新增”按钮，点击客户号查找按钮
，通过客户号、客户名称等快捷
查找方式查找需要的保证人客户并选定该客户，然后点击“返回”按钮回到上一界面再输入相关信息。点击“保存”按钮即可。
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抵押物信息和质押信息和保证人信息类似。
相关申请材料录入，和保证人信息类似。点击“多选界面”按钮，就会出现很多申请材料，在相关的申请材料前打勾，点击“保存”按钮。
修改：在客户申请信息界面点“修改”按钮，重新编辑后点“保存”键后退出。
删除：在客户申请信息界面点击“删除”按钮，系统弹出对话框，点击“是”即可删除信息。当业务已处在调查状态时，申请信息不能修改和删除。
查看：在客户申请信息界面点击“查找”按钮，进入申请编号快捷查询界面
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选定需要查看的客户记录按“返回”键即可查看客户申请信息。在客户申请信息界面点击
和
按钮，
可以查看当前客户信息和客户贷款历史记录。
打印申请表：在客户申请信息界面点击“打印”按钮，系统会弹出贷款申请表界面，此时可打印申请表。
附件导入：在客户申请信息界面点击“附件”按钮，系统出现图片文档管理界面（如下图所示）：
点击“新建”按钮，选定需要导入的文档资料，点击“确定”按钮后即可导入文档文件和图片文件。 3.2. 贷款调查
【功能描述】登记、修改、查看客户调查信息。 新增：在“贷款审批”模块进入“调查信息”界面
点击“查找”按钮，系统会出现申请信息明细
通过客户号、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要调查的客户，点击“返回”按钮进入机构调查信息录入界面，点击“新建”按钮，输入相关信息。信息录完后提交下一环节，点击“保
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存”按钮，退出调查信息界面。
修改：进入机构调查信息界面点击“修改”按钮，对录入的信息重新编辑，按“保存”按钮后退出。
删除：进入机构调查信息界面点击“删除”按钮，系统弹出对话框，点击“是”即可删除。
附件导入：操作步骤与贷款申请相同。 3.3. 贷款审查
【功能描述】登记、修改、查看贷款审查信息。 新增：在“贷款审批”模块进入“审查信息”界面
点击“查找”按钮，系统会出现客户申请信息明细，通过客户号、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要审查的客户，点击“返回”键进入审查信息录入界面，点击“新键”按钮，输入相关信息。信息录完后提交“审议”环节，点击“保存”按钮，退出审查信息录入界面。
修改、删除、查看、附件导入（与前操作步骤相同）。 3.4. 贷款审议
【功能描述】登记、修改、查看贷款审议信息。
点击“查找”按钮，系统会出现客户申请信息明细，通过客户号、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要审查的客户，点击“返回”键进入审查信息录入界面，点击“新键”按钮，输入相关信息。信息录完后提交“审批”环节，点击“保存”按钮，退出审议信息录入界面。
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修改、删除、查看、附件导入（与前操作步骤相同）。 3.5. 贷款审定、审批
【功能描述】登记贷款审定、审批信息，打印贷款批复。 新增、修改、删除、查看、附件导入（与前操作步骤相同）。 批复打印：进入贷款审批信息界面，点击“打印”按钮系统会弹出贷款申请审批表界面，此时可作审批表打印操作。
第四章 贷款发放
【功能描述】：该模块包括记载贷款发放信息、并可对贷款信息做查看、修改、删除操作。
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4.1. 贷款基本信息
选择“贷款发放”菜单，进入贷款界面，(如下图所示)：
如果是贷款卡发放贷款，在发放种类中选择“使用诚信卡发放”，在编号中输入贷款卡的卡号，如果是经过申请审批后要发放的贷款，在发放种类中选择“使用申请编号发放”，在编号中输入贷款申请的编号，再录入贷款日期、起息日期、到期日期等字段。点击“保存”按钮即可。
修改：进入“贷款发放”界面点击“修改”按钮，即可对录入的信息重新编辑，录完后点击“保存”按钮，则完成信息修改操作。 删除：进入“贷款发放”界面点击“删除”按钮，即可对录入的信息作删除处理。 4.2. 保证人信息
在“贷款发放”模块选择“保证人信息”菜单，进入保证人信息界面，(如下图所示)：
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4.3. 抵押物信息
在“贷款发放”模块选择“抵押物信息”菜单，进入抵押物信息界面，(如下图所示)：
点击“新建”按钮，依次抵押物名称、抵押物种类、抵押共有人、登记日期、抵押债权金额等，录完点击“保存”按钮即可。 4.4. 质押物信息
在“贷款发放”模块选择“质押物信息”菜单，进入质押物信息界面，(如下图所示)：
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点击“新建”按钮，依次质押物名称、质押物种类、出质人名称、登记日期等，录完点击“保存”按钮即可。 4.5. 收费信息
在“贷款发放”模块选择“收费信息”菜单，进入收费信息界面，(如下图所示)：
点击“新建”按钮，依次收费种类、实收金额等，录完点击“保存”按钮即可。 4.6. 贷款展期
在“贷款发放”模块选择“贷款展期”菜单，进入贷款展期界面，(如下图所示)：
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点击“新建”按钮，依次贷款号、延期日期、延期利率等，录完点击“保存”按钮即可。
第五章 贷款收回
5.1. 贷款收回
【功能描述】贷款收回主要用于客户归还本金和利息。 【操作步骤】
点击“新建”按钮，点击“贷款号”栏右边放大镜按钮，进入贷款号快速查询界面，在客户名称栏中输入还款客户的名称，点击“查询”，选中对应的客户贷款，点击“返回”按钮，
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在结息种类栏中选择相应的结息方式，例如“按期结息”，系统会自动计算出实收利息。点击“保存”按钮即可。
针对开阳的还款情况。 1、 还利息情况
在“结息种类”选项中选择“按期结息”、“结清全部利息（可同时还本）”，输入止息日
期（利息结算到的日期，这一天也计算利息），注意，止息日期要输入前一天的日期（如果要打印出的止息日期是20110121的话，则输入20110120日），点击“保存”按钮保存数据，在“打印凭证”右边选择栏中选择“结息凭证打印”，点击“打印凭证”即可。具体的图如下：
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2、 还本金情况
在“结息种类”选项中选择“结清全部利息（可同时还本）”或者“只还部分本金及部分本金的利息”，系统自动计算出止息日期（利息结算到的日期，这一天也计算利息），止息日期就是当天的日期，点击“保存”按钮保存数据，在“打印凭证”右边选择栏中选择“结息凭证打印”，点击“打印凭证”即可。具体的图如下：
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修改：点击“修改”按钮，将鼠标放入要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。
第六章 贷后管理
贷后管理主要用于对诉讼、贷后检查、抵债资产管理等信息的录
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入，对到期贷款催收单的打印及贷款催收单回执的登记。 6.1. 诉讼管理
【功能描述】主要用于记载被起诉贷款客户或担保人客户的起诉和执行信息。 【操作步骤】
诉讼明细登记：进入诉讼管理界面，（如下图所示）
选中左框中的诉讼明细登记，点击“新建”按钮，依次录入被诉对象、诉讼金额等内容，录完后点击“保存”按钮即可。 诉讼贷款明细：进入诉讼管理界面，（如下图所示）
选中左框中的诉讼贷款明细，点击“新建”按钮，再点击贷款号右边的快速查找
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按钮，进入客户号
快捷查询的界面（如下图所示），
找到并选中某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会自动将该客户的相关信息导入，这时点击“保存”按钮即可。 执行明细登记：（如下图所示）
点击“新建”按钮，依次录入收回类型、收回金额等有关内容，录完并点击“保存”按钮即可。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标放入要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：用鼠标选中某条要删除的诉讼明细登记或诉讼贷款明细信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。 6.2. 贷后检查
【功能描述】主要用于记载对贷款客户的贷后检查信息，并通过检查的内容来提示客户经理要加强对客户的风险管控。
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【操作步骤】
贷后检查：进入贷后检查界面（如下图所示），
选中左框中的贷后检查，点击“新建”按钮，再点击快速查找
按钮，找到要贷后检查的客户并点击
“返回”按钮返回上一界面进行录入相关检查内容，录完后“点击”保存按钮即可。
点击“打印”按钮，即可打印出相应的报表。 建议措施：进入建议措施界面（如下图所示），
点击“新建”按钮，根据贷后检查情况勾选建议措施，也可用文字进行综合说明贷后检查情况，最后点击“保存”按钮即可。
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处理结果：进入处理界面（如下图所示）
点击“新建”按钮，录入处理结果内容，最后点击“保存”按钮即可。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：用鼠标选中某条要删除的贷后检查、建议措施或处理结果信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。
6.3. 抵债资产管理
【功能描述】主要用于记载抵债资产的接收明细及处置信息。 【操作步骤】
抵债资产明细：进入抵债资产管理界面（如下图所示），
点击“新建”按钮，再点击快速查找客户号按钮
，找到并导入某客户相关信息，然后
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依次录入资产名称、评估价值、接收日期、资产状态等，最后点击“保存”按钮即可。
抵债资产处置：选中抵债资产处置，进入抵债资产处置界面（如下图所示），
点击“新建”按钮，依次录入处置日期、处置方式、实现金额、收回本金、收回利息等内容，然后点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：用鼠标选中某条要删除的抵债资产明细或抵债资产处置信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。 6.4. 催收单打印
【功能描述】主要用于到逾期贷款的催收单打印。 【操作步骤】进入催收单打印界面，可打印出如图催款单。
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可选择部份或全部打印。打印菜单如下图：
6.5. 贷款催收回执登记
【功能描述】主要用于记载贷款催收单回执的信息。系统使用催收单上的签收日期与贷款的诉讼时效进行关联,得出失去诉讼时效日期。 【操作步骤】
新增：进入催收单签收资料录入界面（如下图所示），
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点击“新建”按钮，再点击快速查找贷款号按钮
，进入贷款号快速查询界面（如
下图所示），
找到并选中该笔贷款，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入催收对象类型、签收地点、签收日期等内容，然后点击“保存”按钮即可。
第七章 五级分类
五级分类主要用于进行贷款五级分类的矩阵调整和人工调整。 7.1. 五级分类矩阵调整
【功能描述】按照贷款五级分类的矩阵法设定参数，系统自动进行批量调整。 【操作步骤】
点击五级分类菜单下拉框中的五级分类矩阵调整，进入五分类矩阵调整界面（如下图所示），
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勾选预调整（系统默认项）再点击
贷款全显示出来。
点击电子表格中。 7.2. 五级分类人工调整
【功能描述】可对贷款进行人工分类。 【操作步骤】
新增：点击五级分类菜单下拉框中的五级分类人工调整，进入五分类人工调整界面（如下图所示），
按钮，将预调整的五级分类结果导入Excel
，
按钮，此时系统会自动将调整好的五级分类
点击“新建”按钮后再点击快速查找按钮
，进入快捷查询界面，查找并选中
- 41 -
某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入调整后五级分类、调出金额、调整理由等内容，最后点击“保存”即可。 7.3. 禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置
【功能描述】用于设置不适用矩阵调整五级分类的贷款。如果某一些贷款不能使用矩阵调整，只能使用手工调整，则需要使用此功能。 【操作步骤】
新增：点击五级分类菜单下拉框中的禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置，禁止调整界面（如下图所示），
点击“新建”按钮后再点击快速查找按钮
，进入快捷查询界面，查找并选中
某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入客户名称、截止日、说明等，最后点击“保存”即可。 7.4. 贷款科目矩阵调整
【功能描述】按照贷款科目设定参数，系统自动进行批量调整。 【操作步骤】
点击五级分类菜单下拉框中的贷款科目矩阵调整，进入贷款科目
- 42 -
矩阵界面，选中“预调整”，点击“批
量调整”，则预调整科目，选中“正式调整”
，点击“批量调整”，则正式调整科
目。
第八章 查询分析
查询分析是贷款管理信息系统“管理平台”和“分析平台”功能的体现，分为汇总统计、明细查询、客户关联查询。
汇总统计查询可按不同的统计要求、条件进行单项或多项组合统计、查询。统计结果采用二维表、柱状图、饼状图等形式呈现，并能生成对比分析数据，为贷款分析提供依据。 8.1. 业务流水帐明细查询
【功能描述】对业务情况进行查询，并打印出相应的报表。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“业务流水帐明细查询”菜单，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。
- 43 -
【应用举例】
点击“查询”按钮打印报表如下图所示：
8.2. 科目汇总查询
【功能描述】对所有各科目查询，并打印出相应的报表。（也就是打印出对账单） 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“科目汇总查询”菜单，(如下图所示)：
- 44 -
8.3. 贷款审批明细查询
【功能描述】对审批的贷款进行查询，并打印出相应的报表。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“报审明细查询”菜单，进入报审议、审定、贷款申请界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
点击“查询”按钮打印报表如下图所示：
8.4. 已审批未发放贷款
【功能描述】用于对已审批还未发放的信息进行统计查询。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“已审批未发放贷款”菜单，进入已审批未发放贷款查询界面，(如下图所示)：
- 45 -
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。 8.5. 汇总统计查询
【功能描述】用于对贷款余额进行统计查询。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“贷款余额统计查询”菜单，进入贷款余额统计查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询本机构客户经理上年度的贷款情况？
在汇兑条件界面中“汇兑条件1”栏中选择机构号，“汇兑条件2”栏中选择客户经理，再点击“更多查询条件”按钮，进入更多查询条件界面，在“贷款日期范围”栏输入上年度的起止时间，点击“查询”按钮即可。
- 46 -
8.6. 贷前查询
【功能描述】贷前查询用于在贷款发放前查询客户的关联交易及其关联人的业务信息。可查询到此客户发生的所有信贷业务情况。 【操作步骤】
“查询分析”模块选择“贷前查询”菜单：
在贷前查询界面中的“客户名称”栏内输入所要查找的客户、担保人、关联人（也可按界面右边的客户号、证件号码等进行查询），然后勾选界面中间的条件（按所需进行勾选），再点击“查询”按钮，系统会按所查询的条件将查询结果全部显示出来（如下图所示）。
也可根据需要，可勾点打印格式报表8.7. 十大户查询
【功能描述】用于统计十大户贷款排名。 【操作步骤】
“查询分析”模块选择“十大户查询”菜单，进入十大户查询查询界面，(如下图所示)：
，打印报表：
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直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。
：选中此项，则是按贷款余额十大户排名。 ：选中此项，则是按贷款金额十大户排名。 ：选中此项，则查询结果按单笔金额统计。 ：选中此项，则查询结果按客户统计。
：可以输入其他数字，例如输入50，则统计前
50大户排名。
：选中此项，则查询结果包含已核销的贷款。
8.8. 贷款明细查询
【功能描述】可以按明细方式查询每一笔贷款，并自动计算出贷款金额合计、结欠总金额合计数，可以查询已到期贷款明细，可以将查询结果输出到电子表格. 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“贷款明细查询”菜单，进入贷款明细查询界面，(如下图所示)：
- 48 -
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询已逾期的贷款？
在“到期日期范围”的第2个日期框中输入今天的日期（可以在相应的录入框中双击，则系统自动输入今天的日期），再点击“查询”按钮。
如何查询30天内将逾期的贷款？
在“到期日期范围”的第1个日期框中输入今天的日期（双击即可），在第2个日期框中输入下个月的日期，再点击“查询”按钮。 如何查询100万元以上的贷款？
点击“贷款金额”的第1个录入框，输入1000000，再点“查询”按钮。
查询营业部的客户经理为张三的贷款发放情况。
- 49 -
选中机构为营业部，选中“客户经理”，输入姓名“张三”，再点击“查询”即可。
查询营业部的125401科目的贷款的明细记录。
答：选中机构为营业部，点击“更多查询条件”按钮，在更多查询界面中“科目号”栏中输入125401,再点击“查询”即可。 查询所有的信用贷款。
答：在更多查询界面中选中贷款方式为“信用”，再点击“查询”即可。
8.9. 还款还息明细查询
【功能描述】可以按明细方式查询每一笔还款的明细。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“还款还息明细查询”菜单，如下图所示：
- 50 -
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询这个月已经收到的本金和利息？
在“交易日期范围”栏中输入这个月的第1天和最后一天的日期，再点击“查询”即可。
如何查询某个客户经理这个月已经收到的本金和利息？
在“交易日期范围”栏中输入这个月的第1天和最后一天的日期，在“客户经理”栏中输入客户经理的姓名，再点击“查询”按钮。 如何查询信用贷款所有还款明细？
点击“更多查询条件”按钮，在更多查询界面中选中贷款方式为“信用”，再点击“查询”即可。 8.10. 贷款日平均余额查询
【功能描述】用于查询贷款平均余额查询。可查询日平均、月平均、
- 51 -
年平均余额。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“贷款日平均余额查询”菜单，进入贷款日平均余额查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。选择不同的统计周期单位，可查询相应的日、月、年贷款平均余额。也可选择不同的客户经理，查询每位客户经理的贷款平均余额情况。
8.11. 保证人明细查询
【功能描述】用于查询保证人明细。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“保证人明细查询”菜单，进入保证人明细查询界面：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。
- 52 -
8.12. 抵押物明细查询
【功能描述】用于查询抵押物明细。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“抵押物明细查询”菜单，进入抵押物明细查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询客户经理为“张三”的抵押物情况明细？
在客户经理栏中输入“张三”，再点击“查询”按钮即可。 8.13. 质押物明细查询
【功能描述】用于查询质押物明细。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“质押物明细查询”菜单，进入质押物明细查询界面，直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询客户经理为“张三”的质押物情况明细？
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在客户经理栏中输入“张三”，再点击“查询”按钮即可。 8.14. 客户信息查询
【功能描述】用于查询客户信息，打印出标准的客户信息。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“客户信息查询”菜单，进入客户信息查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 8.15. 抵债资产处置明细查询
【功能描述】用于查询抵债资产处置明细。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“抵债资产处置查询”菜单，进入抵债资产处置查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可
- 54 -
自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询上月处置抵债资产情况？
在处置日期范围栏中分别输入上月的起止日期，再点击“查询”按钮即可。
8.16. 抵债资产接收明细查询
【功能描述】用于查询抵债资产接收明细。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“抵债资产接收明细查询”菜单，进入抵债资产接收明细查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询上月接收抵债资产情况？
在接收日期范围栏中分别输入上月的起止日期，再点击“查询”按钮即可。 8.17. 诉讼明细查询
【功能描述】用于查询诉讼明细。 【操作步骤】
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在“查询分析”模块选择“诉讼明细查询”菜单，进入诉讼明细查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询上月受理诉讼明细？
在受理日期范围栏分别输入上月的起止日期，再点击“查询”按钮即可。
8.18. 调五级分类明细查询
【功能描述】用于查询调五级分类明细。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“调五级分类明细查询”菜单，进入调五级分类明细查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。
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【应用举例】
如何查询上月从正常调至关注贷款？
在调整日期范围栏中分别输入上月的起止日期,在调整前栏输入“正常”，在调整后栏输入“关注”，再点击“查询”按钮即可。 8.19. 操作日志明细查询
【功能描述】可以查询到操作员在贷款管理系统做的每一步操作。 【操作步骤】
在“查询分析”模块选择“操作日志明细查询”菜单，进入操作日志明细查询界面，(如下图所示)：
直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。 【应用举例】
如何查询操作员为“张三”当天的所有操作明细？
在操作员栏中输入“张三”，在操作时间栏中输入当天日期，再点击“查询”按钮即可。
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第九章 资料维护
9.1. 凭证管理
【功能描述】通过筛选条件的不同组合，可以对客户经理管片贷款进行灵活调整。如将某机构的贷款、某客户类型的贷款、某客户的贷款或某客户经理管片的贷款，全部或部分的进行客户经理调整。 【操作步骤】
点击资料维护菜单下拉框中的客户经理调整，进入客户信息中的客户经理调整界面，（如下图所示）
在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、客户类型、客户号、客户名称等，在调整前客户经理栏中选择要调整的客户经理，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。
9.2. 客户信息中的客户经理调整
【功能描述】通过筛选条件的不同组合，可以对客户经理管片贷款进行灵活调整。如将某机构的贷款、某客户类型的贷款、某客户的贷款或某客户经理管片的贷款，全部或部分的进行客户经理调整。 【操作步骤】
点击资料维护菜单下拉框中的客户经理调整，进入客户信息中的
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客户经理调整界面，（如下图所示）
在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、客户类型、客户号、客户名称等，在调整前客户经理栏中选择要调整的客户经理，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。
到调整后客户经理栏中选择调整后的客户经理，然后在左边的表格中，选择要调整的记录，再点击按钮
调整单笔记录或按钮
调整全部记录到右边的表格中。再点击“开始调整”按钮，系统会自动提示“是否开始调整”，点击“是”按钮， 系统会自动提示“客户经理调整成功！”。
9.3. 客户信息中的客户类型调整
【功能描述】对客户信息的客户类型进行批量调整。 【操作步骤】
点击资料维护菜单下拉框中的客户类型调整，进入客户信息中的客户类型调整界面，在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、客户经理、客户号、客户名称等，在调整前客户类型栏
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中选择要调整的客户类型，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。
到调整后客户类型栏中选择调整后的客户类型，然后在左边的表格中，选择要调整的记录，再点击按钮
调整单笔记录或按钮
调整全部记录到右边的表格中。再点击“开始调整”按钮，系统会自动提示“是否开始调整”，点击“是”按钮即可。 9.4. 客户所属机构调整
【功能描述】将客户调整到另一机构。 【操作步骤】
点击资料维护菜单下拉框中的客户所属机构调整，进入客户信息中的客户所属机构调整界面，在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、客户类型、客户号、客户名称等，在调整前机构中选择要调整的机构，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。
到调整后机构栏中选择调整后的机构，然后在左边的表格中，选择要调整的记录，再点击按钮
调整单笔记录或按钮
调整全部
记录到右边的表格中。再点击“开始调整”按钮，系统会自动提示“是否开始调整”，点击“是”按钮即可。 9.5. 修改证件号码
【功能描述】修改证件号码。 【操作步骤】
点击资料维护菜单下拉框中的修改证件号码，进入证件号码修改
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界面
点击“查找”按钮，进入客户信息快捷查询界面
可通过录入客户名称、客户经理、客户号模糊查找客户记录，并使用鼠标选定，点击“返回”按钮，回到修改证件号码界面，输入正确的证件号码，点击“保存”按钮即可。 9.6. 贷款信息中的客户经理调整
【功能描述】对贷款信息中的客户经理调整。 【操作步骤】
点击资料维护菜单下拉框中贷款信息中的客户经理调整，进入贷款信息中的客户经理调整界面，在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、贷款号、客户名称等，在调整前客户经理栏中选择要调整的客户经理，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。
到调整后客户经理栏中选择调整后的客户经理，然后在左边的表格中，选择要调整的记录，再点击按钮
调整单笔记录或按钮
调整全部记录到右边的表格中。再点击“开始调整”按钮，系统会自动提示“是否开始调整”，点击“是”按钮即可。
第十章 系统设置
10.1. 机构设置 【功能描述】
对机构及有贷款的机构、分支机构进行基本设置。
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【操作步骤】
点击系统设置菜单下拉框中的机构设置，进入机构设置调整界面，（如下图所示）
点击“新建”按钮，依次录入机构号、上级机构号、机构简称、机构全称等内容，录完后点击“保存”按钮即可。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：用鼠标选中某机构信息，点击“删除”按钮即可。注意：在删除机构时，必须先删除此机构所有人员。 【注意事项】
联系电话：机构录入信贷管理部门电话，机构录入信贷岗或负责人办公室电话。
机构上级机构号可为空，机构上级机构号为机构的机构编号。 10.2. 人员设置
【功能描述】对用户进行资格认定，并使其具备查询功能，具体操作权限需在人员权限设置菜单中设定。 【操作步骤】
点击系统设置菜单下拉框中的人员设置，进入人员设置调整界面
- 62 -
点击“新建”按钮，依次录入人员编号、姓名、机构号、性别等内容，录完后点击“保存”按钮即可。
点击“查看人员权限”按钮
，进入人员信息界面，
，
点击“修改”按钮，再点击“允许直接改密码”按钮就可直接修改密码，输入新的密码，点击“保存”按钮即可。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：用鼠标选中某人员信息，点击“删除”按钮即可。注意：在删除人员信息时，必须先删除人员所有权限。 【注意事项】
机构号：填入人员的所属机构。
用户密码：如不输入，则为空。表中用户密码列中显示的密码为虚拟密码，并非实际密码。 10.3. 业务种类设置
【功能描述】对业务种类进行设置。 【操作步骤】
点击系统设置菜单下拉框中的业务种类设置，进入业务种类设置界面，（如下图所示）
- 63 -
点击“新建”按钮，依次录入业务种类号、业务种类、贷款录入分类等内容，录完后点击“保存”按钮即可。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。
删除：用鼠标选中某业务种类信息，点击“删除”按钮即可。注意：已使用的业务种类不能删除。 10.4. 审批流程节点设置
【功能描述】对审批进行不同节点设置。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的审批流程节点设置，进入审批流程节点设置界面，（如下图所示）
点击“新建”按钮，依次录入流程节点号、流程节点名称等内容，
- -
录完后点击“保存”按钮即可。 10.5. 审批流程种类设置
【功能描述】对审批操作流程权限设置。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的审批流程种类设置，进入审批流程种类设置界面，
点击“新建”按钮，依次录入机构号、业务种类、流程编号、流程种类名称等内容，录完后点击“保存”按钮即可。点击“对应流程”按钮进入审批流程设置界面，
点击“新建”按钮，依次录入流程、流程节点、流程顺序等内容，录入后点击“保存”按钮即可。 10.6. 人员权限设置
【功能描述】对人员进行权限分配。
- 65 -
【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的权限设置，进入权限设置界面，（如下图所示）
增加人员权限：在人员输入框中
，输
入要增加的人员，在如上图左边的树中，点右键，增加人员即可。 删除人员权限：在人员输入框中
，输
入要删除的人员，在如上图左边的树中，点右键，删除人员即可。 10.7. 协管设置
【功能描述】本功能用于设置数据协管。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的协管设置，进入协管设置界面，（如下图所示）
依次选择主操作员、赋予给协管操作员、协管权限等内容，录完后点击“保存”按钮即可。
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10.8. 密码修改
【功能描述】本功能用于各级用户修改自身登陆密码。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的密码修改，进入密码修改界面，（如下图所示）
依次录入人员编号、用户原口令、用户新口令、新口令确认等内容，录完后点击“确定”按钮即可。 10.9. 公共约定设置
【功能描述】对信贷管理系统参数进行设置。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的公共约定设置，进入公共约定设置界面，（如下图所示）
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10.10. 系统设置（非常有用）
【功能描述】对系统进行一些相关设置，以满足不同客户需求。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的系统设置，进入系统设置界面，（如下图所示）
选择表格中相应的规则名称，点击“修改”按钮，在规则设置中设置相应的参数，点击“确定”按钮即可。 10.11. 贷后检查设置
【功能描述】对贷后检查进行一些相关设置。
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【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的贷后检查设置，进入贷后检查设置界面，（如下图所示）
依次输入规则编号、规则名称等内容，录完后点击“保存”按钮即可。
10.12. 五级分类矩阵设置
【功能描述】对五级分类的参数进行设定,可以修改、删除五级分类参数。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的五级分类参数设置，进入五级分类参数设置界面，可根据需要进行期限的设置。 10.13. 信用等级评分标准设置
【功能描述】对客户信息中信用等级（客户信息中右上角“信用等级”按钮）中相关指标制定评分标准。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的信用等级评分指标设置，进入信用等级评分指标设置界面，（如下图所示）
- 69 -
左框是信用等级指标进行大分项，右框是信用等级指标的细分项。
点击“新建”按钮，依次录入指标编号、名称、分类等内容，录完后点击“保存”按钮即可。
修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某信息，点击“删除”按钮即可。 10.14. 地区分区设置（乡村组设置） 【功能描述】对乡村组进入设置。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的乡村组设置，进入乡村组设置界面，
点击“新建”按钮，依次录入名称、编号等内容，录完后点击“保存”按钮即可。
修改数据：选中乡村组表格的要修改的记录，点击“修改”按钮，输入正确等内容，再点击“保存”按钮。
删除数据：选中乡村组表格的要删除的记录，点击“删除”按钮，系统会自动提示“确定要删除吗”，点击“是”按钮即可。 查找数据：点击“查找”按钮，进入乡村组快捷查询界面，（如下
- 70 -
图所示）
输入名称、编号、类型等查询条件，点击“查询”按钮，选中查询到的记录，点击“返回”按钮。 10.15. 机构撤并
【功能描述】用于将一个机构所有数据并到另一个机构。将某客户调整到另一个机构。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的机构撤并，进入机构撤并界面，（如下图所示）
- 71 -
将一个机构数据并到另一个机构，包括所有的客户信息、客户申请、客户经理等资料全部将被调整，原机构将会被删除！
将某客户调整到另一个机构，包括所有的客户信息、客户申请、客户经理等资料全部将被调整。 10.16. 服务器连接设置 【功能描述】连接服务器设置。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的服务器连接设置，进入服务器连接设置界面
设定好后，点击“保存设定”按钮接”按钮
，再点击“测试连
，连接成功后，系统会自动提示“连接数据库成
功！”，否则提示“数据库连接错误” 。
- 72 -
10.17. 版本升级设置
【功能描述】有升级版本时，由系统管理员将开新的版本上传，提供给机构手动下载或自动下载。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的设置版本升级提示，进入设置版本升级界面。
点击“查看历史升级情况”，查看最后一次升级情况。点击“关闭历史升级情况”（如下图所示），
点击“退出”按钮，重新回到版本升级设置界面。分别输入系统最新版本号、客户端最低版本号、下载升级版本的网址等项目。点击“确定”按钮即可。
- 73 -
10.18. 网页设置
【功能描述】在服务器上设置网页，将升级文件上传至网页，用于客户端下载。要求服务器安装IIS服务。 【操作说明】
点击桌面上“我的电脑”图标，选择“管理”，进入计算机管理界面，在左框中，选择“计算机管理（本地）”＝》“服务和应用程序”＝》“Internet 信息服务”＝》“网站”＝》“默认网站”，在“默认网站”上点击光标右键，
选择“属性”，进入“默认网站属性”界面，选择“主目录”在“本地路径”栏中输入升级文件的的文件夹，
- 74 -
点击“应用”按钮即可。 10.19. 数据接口设置
【功能描述】将另外系统的数据生成的EXCEL文档导入本系统。
点击系统设置菜单下拉框中的数据接口设置，进入数据接口设置界面，（如下图所示）
点击“新建”按钮，依次接口编号、数据库字段等内容，录完后
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点击“保存”按钮即可。“点击”查看库表所有字段即可看到数据库中对应的字段名。
修改数据：选中数据接口表格的要修改的记录，点击“修改”按钮，输入正确等内容，再点击“保存”按钮。
删除数据：选中数据接口表格的要删除的记录，点击“删除”按钮，系统会自动提示“确定要删除吗”，点击“是”按钮即可。 10.20. 打印格式设置
【功能描述】自定义各种打印格式，以满足不同客户需要。 【操作说明】
点击系统设置菜单下拉框中的打印格式设置，进入打印格式设置界面。
点击“新建”按钮，依次功能模块、格式编号、格式名称等内容，录完后点击“导入文件”按钮，导入自定义格式的文档（如本例中的“清镇市诚信农民建设调查表.XLS”），再“保存”按钮即可。在界面的右上角出现一个EXCEL图标。
修改数据：选中要修改的记录，点击“修改”按钮，输入正确等
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内容，再点击“保存”按钮。
删除数据：选中要删除的记录，点击“删除”按钮，系统会自动提示“确定要删除吗”，点击“是”按钮即可。
如何设置自定义格式打印文档：可使用!字段!(!是半角)来代表某个字段，对于多行格式的EXCEL表格，可使用^字段名^来代表字段名。
如何打印出自定义格式文档：在贷款信息界面中，在右上角有一下拉栏，选择“诚信农户”，点击“打印”按钮。
- 77 -
10.21. 数据备份与还原
【功能描述】将本系统的数据备份和还原。
点击系统设置菜单下拉框中的数据备份和还原，进入数据备份和还原界面
备份
点击“备份”，进入备份界面（如下图所示）：
- 78 -
点击“开始备份”按钮，系统开始备份。
点击“进入文件夹”按钮，就可以看到备份好的文件。 用户也可自定义服务器文件夹，如D:\\贷款管理备份。 备份文件名的命名规则是：年月日时分秒_XDKGL.bak。
定时备份
点击左框中的“定时备份”，进入定时备份界面（如下图所示）：
点击“定时启用”按钮，系统用启用定时备份功能，注意：此窗口不可关闭，否则将不能自动备份。
- 79 -
还原
点击左框中的“还原”，进入还原界面（如下图所示）：
点击“选择文件”按钮，选择要还原的文件名，选择好后，在还原文件栏内会出现已选择好的文件名，点击“开始还原”按钮，系统自动还原。
10.22. 按揭贷款计算器 【功能描述】按揭贷款计算器。 【操作说明】
点击退出菜单下拉框中的按揭贷款计算器，进入按揭贷款计算器界面，（如下图所示）
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分别录入贷款本金、贷款期限、利率、贷款日期等内容，选中计算方式,如“等额本息”或者“等额本金”，点击“计算”按钮，就可以得出结果。
第十一章 退出
11.1. 退出系统
点击退出菜单下拉框中的退出系统，退出本系统。 11.2. 用户切换
【功能描述】用于不同用户身份的切换。 【操作说明】
点击退出菜单下拉框中的用户切换，进入用户切换界面，（如下图所示）
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输入用户代码和口令，点击“确定”按钮，就可进入用户之间的切换。
第十二章 答疑
客户信息
问：对关联人信息有什么要求？
答：关联人信息必须输入。自然人的关联人信息为该自然人户口簿上所有成年人信息，法人的关联人信息为公司（包括子公司）章程、协议载明的股东或合伙人信息，其他组织（如村委会）的关联人为该组织负责人。
问：黑名单管理是系统根据条件自动生成的吗？
答：即可以手工录入，也可以设置，让系统自动生成。
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贷款审批
问：贷审审批如何进行流程控制的？
答：信贷管理系统在“系统设置”菜单中对机构、人员权限进行设置，在贷款审批中会根据客户申请信息和机构、人员权限自动判别进行流程控制。对超权限操作，系统会自动禁止并弹出提示信息。 问：机构上报贷款后发现数据录入错误需要修改怎么办？ 答：机构录入错误，而且机构已作调查、审查等操作，则机构应形成书面材料至机构，机构相关有权限的人员将数据恢复至出错环节前，再由下级机构修改后重新上报到上级机构。 问：如何照相？
答：点“附件”按钮，弹出“图片、文档管理”界面，点“新建”按钮，再点“照相”按钮，弹出照相界面进行照相。注意，如果照相不清晰，可以通过摄像头上的旋钮进行调节；另外，如果背景太亮，会造成照相太暗，可以将摄像头对着墙壁，不要对着大门。
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