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公司融资管理制度 第一章总如此
第一条为规公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资本 钱，有效防财务风险，维护公司整体利益，根据国家有关法律、法规、公 司章程，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度所称融资，指债务性融资；债务性融资是指公司融资行 为完成后将增加公司负债的融资，如向银行或非银行金融机构贷款、融资 租赁等。
第二章 融资管理原如此和控制目标
第三条公司融资活动应当符合公司规划和经营计划，公司融资管理遵
循以下管理原如此：
〔丨合法性原如此： 公司融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、
承受国家宏观
〔二〕统一性原如此： 公司对融资实行统一管理，对融资进展风险控
制
〔三〕安全性原如此： 权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运
作可能带来的影响
〔四〕效益性原如此： 公司米用合理融资方式，提咼融资资金的效益
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性。充分利用各级与行业优惠，积极争取低本钱融资渠道。
〔五〕适量性原如此：公司融资活动以满足公司经营资金需要为宜， 统筹安排，合理
规划。
〔六〕授信原如此：公司根据部各级机构的经营风险大小、自身风险 承当能力与项目
投资对资金的需求，科学合理确实定各级机构的融资额度， 进展授信。
第四条 融资管理控制的目标是：
〔一〕 加强对融资业务的部控制，控制融资风险，防止融资过程中的 过失与舞弊； 〔二〕保证公司经营建设项目所需资金，融资决策科学、合理、降低 融资本钱，提高
资金的使用效益；
〔三〕保证融资资料与相关与记录完整、与时、准确。
第三章管理部门和职责
第五条公司股东会、董事会对重大融资活动作出决议，董事会授董事 长、总经理分别在其权限围对融资事项作出决策。财务总监对融资活动进 展审核，并提出专项意见。
第六条融资部在公司股东会、董事会的授权围，负责公司的融资管理 工作，融资部是融资活动的具体部门，负责对外借款融资的相关事宜，履 行以下职责:
〔一〕拟定融资管理方法、目标与原如此；
〔二〕对融资项目的本钱预算，组织协调实施融资预算，设计融资方 案。 〔三〕对公司资产和负债进展全面分析，与融资机构商谈
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，针对不同银
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行的特点设计融资项目和方式。确立最优融资方案与融资条件，最终达成 初步的融资协议。
〔四〕积极开拓金融市场，与银行等融资机构沟通，建立多元化的融 资渠道，与各金
融机构建立和保持良好的合作关系。
〔五〕进展资金分析和调配，监视各项资金的使用，优化资金结构， 提高资金使用效
率。
〔六〕进展具体融资工作，办理贷款、结息、贷后检查、评估、抵押、 审计等融资工
作，做好项目融资资金的筹集与融资档案管理。
〔七〕编制银行融资进展情况台账和贷款台账，准确掌握每一笔已批 款的额度、利
率、期限与抵押担保的情况，确保贷款的与时发放，满足公 司的用款需求。提前与相关部门做好请款申请，与时做好利息、本金的偿 付。
第四章融资决策的实施
第七条公司董事会应当根据制定的融资计划，选定融资方案。融资方
案的选择应当比拟各种资金筹措方式和优势和融资本钱的大小，确定所需
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资金筹措方式
第公司应当对融资方案进展科学的论证，不得依据未经论证的方 案开展融资活动。重大融资方案应当形成可行性研究报告，全面反映风险 评估情况。
第九条融资方案的决策应符合公司中长期开展规划。其原如此为：以 满足公司资金需要为宜，统筹安排，合理规划，长远利益与当前利益兼顾， 要慎重考虑公司的偿债能力，防止到期不能偿债而陷入困境。
第五章融资借款程序
第十条贷前管理
〔一〕根据公司投资项目计划，收集项目资料〔含：公司根底资料、 可行性研究报告
与投资概算、项目相关证照、批文、项目对外宣传资料、 资本金到位情况、项目工程进度等〕；
〔二〕根据当地的金融机构分布、融资条件等因素，选择适宜的融资 机构洽谈，融资
项目原如此上需要找两家或以上的融资机构进展商务谈判， 以确保融资方案的可比性；
〔三〕融资部根据公司投资项目的资金需求，结合公司的盈利情况与 财务与资源情
况，拟定融资需求、融资计划，提交财务总监初审〔融资方 案应详细说明融资机构、融资金额、融资方式、融资期限、融资本钱〔利 率、财务顾问费〕、担保方式、资金用途、还款方式与还款时间等。
〕；
〔四〕经财务总监初审通过后，报公司董事会与总经理评审，评审通 过后形成董事会
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决议报县审批。
第十一条贷中管理
〔一〕融资计划经县审批通过后，执行融资计划，配合银行或者 非银行金融机构
对接具体的放贷事宜；
〔二〕对外报送的融资资料要统一数据、统一口径，同时需融资经理 后方可统一报送；
〔三〕贷款资料报送后融资部应与银行或非银行金融机构积极沟通， 程中的各种问题，把握融资进度，确保在计划时间取授信 批复；
〔四〕经审批同意提款后，融资部负责与银行或非银行金融机构沟通 订、办理担保抵押等事宜；
〔五〕提款时，积极与银行或非银行金融机构沟通协调用款事宜，与 等相关部门沟通，按用款计划与时提供用款所需的各种资 料。
第十二条贷后管理
〔一〕提款后融资部负责收集相关放款凭证和用款资料〔借款合同、
借据、用款请示、用款批复、丨，并分类、分项目整理归档。方便日后银行 贷后检查和项目审计工作的开展；
〔二〕编制银行融资进展情况台账，准确掌握每一笔已批款的额度、 押担保的情况，确保贷款的与时发放，满足公司的用款需 求；
〔三〕编制并登记每一笔贷款台帐，详细反响贷款金额、利息和期限 门做好还款申请，与时做好利息、本金的偿付；
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或财务总监审核
协调解决融资过
贷款合同的签
财务部、工程部
利率、期限与抵并提前与相关部
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〔四〕配合财务总监进展资金分析和调配，优化资金结构并合理使用 确保资金安全。
第六章监视与检查
第十三条公司财务总监与董事会对融资活动进展监视检查，主要包括 以下容： 〔一〕融资活动符合本制度规定的情况； 〔二〕融资方案的合理合法和风险效益情况； 〔三〕融资活动的执行过程和实施进展情况； 〔四〕贷款专项资金的管理和使用情况；
〔五〕融资活动相关文件、和同、借据、协议等的签署和保管情况等。 第十四条 公司财务总监与董事会在监视检查过程中发现融资活动部控 制存在问题的，应要求纠正或完善；发现重大问题应写书面检查报告，向 有关领导和机构汇报，以便与时采取措施。
第七章附如此
第十五条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规和公司章程规定执行
第十六条本方法由公司融资部负责解释。 第十七条条本方法自董事会通过之日起开始施行。
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